Gör ändringar i portföljerna del 1

Under augusti har det blivit lite ändringar, då jag vill satsa mer på svenska aktier, preffar och fonder. Blir ju inte yngre precis, (blir 55 om några år), och ju närmare pensionen jag kommer desto mer stabilitet vill jag ha.

Första steget var att minska ner antalet utländska aktier under året, så jag sålde av alla Boston Pizza och EPR Properies när de drog in utdelningarna. Sålde även alla NWH, och köpte in kvartalsutdelaren ADM, som jag haft tidigare.

Nu är det bara kvar 4 aktier i utlandsportföljen, två kvartalsutdelare (ADM och AT&T) samt två månadsutdelare (TransAlta Renewables och STAG) samt Akelius D som jag pytsar in de små utdelningarna i.
Jag anser mig fullinvesterad i alla utom ADM, som jag vill fylla på med 10 till, därefter kommer portföljen få vara ifred framöver och pytsa ut lite utdelningar varje månad.
Kan även nämna att jag har haft STAG och AT&T sedan starten av utlandsportföljen.

Jag har även startat upp en mindre preferensportfölj, som ska ge mig stabila utdelningar, om än i små belopp, bara för att få ett litet flöde av pengar varje månad.

Tanken är att denna portfölj ska ge mig 500:- i utdelning varje månad, så jag bygger på den sakta men säkert. Tillsammans med utlandsportföljen blir det ett stabilt flöde på mellan 700 – 900 kr i utdelning/månad. Målet är att de utdelningssvaga månaderna ska ha åtminstone 1000:- i utdelning, mer begär jag inte.

Svenska portföljen kommer i nästa del.

Har varit lite märkliga veckor nu…

Ja, nu är det längesedan jag skrev något här, och mycket har ju hänt ute i världen på den tiden; corona, stängda länder, restriktioner, varsel och permitteringar överallt, samt då ett jäkla stort börsras som påverkar ekonomin i hela världen.

Mitt första börsras, som hanterats förvånansvärt lugnt från min sida, ingen panik eller så. Är idag dock glad att jag lyckades sälja mina fonder med god vinst inför bilköpet precis innan raset började.

Hur har jag agerat i övrigt?

  • Sålde mina sista Eolus Vind med 140% vinst  innan kraschen den 12 mars, då de dels har gett utdelning i år och dels har låg DA.
  • Sålde även mina fåtaliga Latour med 50% vinst i samma veva. Ja, jag vet att det är ett bra investmentbolag, men jag föredrar bolag med bättre DA och väljer då hellre Investor eller Industrivärden.
  • Drog till sist plåstret och sålde mina Boston Pizza med förlust, då jag tröttnade på osäkerheten i bolaget. (tacksam för det idag, då de dragit in utdelningen!)
  • Likviderna från dessa försäljningar har använts till regelbundna småköp i övriga innehav, både på ISK och KF. 
  • I den svenska portföljen har jag fyllt på i princip alla bolag, men lite mer i de mindre innehaven, samt köpt in Resurs Holding också.
  • Det blev två nya bolag på KF, Akelius D och EPR Properties, som jag sneglat på länge, men som varit för dyr hela tiden, Men nu blev det ett bra läge för inköp.
  • I dagsläget ligger bara 5 bolag på +: Atlas Copco, Axfood, Castellum, Industrivärden samt Tele2, resten lyser blodröda.
  • I fondportföljen har jag bara några tusenlappar kvar efter fondförsäljningen, och jag fortsätter månadsspara om än med lägre summa ett tag framöver.
  • På min huvudbank har jag en bra buffert i dagsläget, så jag känner att jag klarar mig bra ett tag framöver.
  • Kommande utdelningar (hur mycket det nu blir) delas upp mellan buffertsparande och återinvestering i i portföljerna.
  • Jag har INTE ökat belåningen i portföljen utan ligger fortfarande på 0% ränta. Kan dock tänka mig att öka lite om börsen går ner mer.


Ja, ni kan ju själva se hur mycket det gått ner från toppen den 19/2 till 19/3…!

Det kliar i fingrarna att köpa mer, men jag får ha tålamod och vänta in eventuella utdelningar och lite mer börsras innan jag agerar. Man vet ju inte hur länge detta kommer vara, och det är dumt att köpa för mycket för tidigt.

Annars är jag fortfarande arbetslös och försöker aktivera mig på olika sätt hemma. T.ex. har det varit bra väder i helgen (om än kallt i vinden), så jag har varit ute i trädgården och pysslat en del. Sedan försöker jag plugga lite på kursen och andra webbaserade gratiskurser jag fått tillgång till.

Tyvärr har pollenallergin dragit igång vilket innebär ständig rinnsuva, som gör att jag är portad från gymmet tillsvidare. Men det finns ju alltid möjligheter utomhus 🙂

Hoppas ni alla kämpar på och håller fast vid er investeringsstrategi!

Tankar om portföljerna i år

Jag gjorde ju en del ändringar i portföljerna under hösten, och har funderat lite på hur jag vill göra i år.

Utlandsportföljen

Ni ser fördelningen ovan, och det enda jag tänker göra här i år är att öka lite i TransAlta Renewable så att balansen blir lite bättre. Sedan får portföljen vara som den är resten av året, då jag inte vill ha ha högre andel utländska aktier i den totala portföljen. Har redan 20% utland, men vill ha max 15%, så jag satsar främst på svenska aktier framöver. 
Idag ger de 4 månadsutdelarna cirka 360:-/månad, och AT&T ger 330:- i kvartalet. Alla utdelningar går oavkortat till buffertsparandet under 2020, åtminstone tills jag får ett jobb.

Svenska portföljen

Idag har jag ovanstående svenska aktier, och tanken är att öka i de nyaste och minsta aktierna, så att de får större andel. Vill försöka ha hygglig direktavkastning, så jag vill inte öka för mycket i de bolag som har låg DA.

  • Castellum & Axfood – fullinvesterad
  • Preffarna – fullinvesterad
  • Handelsbanken – ska vara störst av bankerna, övriga banker ligger jag still i
  • Skanska och Peab – öka rejält i Peab, minska lite i Skanska
  • Investmentbolagen – öka i Svolder, övriga investmentbolag rör jag inte
  • Vill främst öka i under året – Peab, Stora Enso, Nobina, SHB, Svolder och Cibus
  • Kindred får vara max 1% i portföljen då det är ett spelbolag
  • Övriga inte nämnda aktier ligger jag still i

Atlas Copco är mitt största innehav på närmare 15%, och där vill jag minska andelen en del. Har ju en större andel på aktie- & fondkonto, och det blir ju 30% skatt där om man säljer dem eller för över till ISK. Därför har jag bara minskat lite i taget, annars blir det för mycket skatt för mig att betala (måste tänka på ekonomin). Men jag kommer dock ha kvar bolaget, dock i lägre antal än idag.

Kommer inte försöka öka i vissa månader för att få större utdelning då, utan fokuserar på de aktier jag helst vill öka i och som har bäst kurs för tillfället.

Aktiv transaktionsmånad i december

Ja, det har hänt en del i portföljen under hösten och så även i december

Detta hände under hösten:

  • Kinnevik – sålde av pga ändrad utdelningspolicy, sista aktierna såldes i början av december.
  • Hemfosa – sålde alla i november pga att jag inte vill vara med på uppköpet från SBB
  • Sålde av några Swedbank i november och placerade pengarna i SHB istället.
  • Realty Income – sålde alla i omgångar då de är för dyra för mig samt att jag tog hem en bra vinst. Placerade pengarna i övriga utländska innehav istället.
  • Köpte även in ADM, som jag sedan sålde igen i december, då jag kände mig osäker på bolaget (har haft dem förut också)

I december blev det många affärer både på ISK och KF, både köp och sälj, även inköp av några nya bolag. 

På utlandskontot sålde jag av lite Boston Pizza, mina få ADM och lite NWH, och för dessa pengar fyllde jag på i övriga bolag, samt köpte en ny månadsutdelare, TransAlta Renewable. Kände att jag ville sprida riskerna lite, samt att jag vill ha ytterligare ett bolag som sysslar med energi.
Som ni ser köpte jag först i både Boston P och NWH, sedan sålde jag igen, det då jag inte riktigt kunde bestämma mig då. Men nu förblir det så här ett tag framöver.

I den svenska portföljen hände det en hel del. Fick en drös likvider från flera försäljningar, bland annat de sista Kinnevik, samt att jag minskade lite i Atlas C, Skanska och Latour. Dessutom fick jag en redig summa från inlösen av Akelius Pref.
Jag ville få in lite skog så jag köpte in Stora Enso, samt ett till byggbolag, nämligen Peab. Köpte även en skvätt i Kindred Group, ett spelbolag som jag läst om en del på olika bloggar, men detta innehav förblir litet. Sista nya innehavet är Cibus Nordic Real Estate, som Petrusko skrivit om här.
I övrigt fyllde jag på i befintliga innehav.

Jag har fortfarande kvar en del likvider från Akelius, men dessa sparar jag till köp först nästa år.

 

Har dragit plåstret till slut

Ja, nu har jag äntligen dragit plåstret och sålt mina sista 40 Claes Ohlson med redig förlust. Sålde några i höstas och avvaktade sedan, men till slut tröttnade jag på att de inte verkar få ordning på sina affärer och resultat. 

Pengarna är redan investerade i mina övriga innehav, jag köpte bland annat Nordea, Axfood, Skanska och H&M.

Tillbakablick på 2018

En liten genomgång av mina aktieaffärer under 2018.

  • Jag fick tilldelning i Epiroc, Nyfosa och MTG (bara 3 st), och sålde dem alla under året.
  • Köpte och sålde alla Diös och Husqvarna.
  • Sålde alla ABB, Cloetta, SCA, Resurs och MQ.
  • Sålde delar av Claes Ohlson, Hemfosa, SEB C, Tele2 B samt några av varje i alla mina 3 preffar.
  • Köpte in 4 nygamla aktier som jag haft tidigare, Archer Daniels, Boston Pizza, Telia och H&M. 
  • Nya aktier under året: Latour, Svolder, och Dustin Group.
  • Gjorde sedvanliga köp i mina nuvarande innehav

Som ni ser blev det en hel del affärer under året, och jag kan säga att jag vill egentligen ha fler aktier än de jag har i dag, men känner att det blir för många att hålla koll på för mig då. Dessutom kan jag inte göra några stora köp med den ekonomi jag har idag. 

Planer inför 2019 är att

  • försöka hålla det antal aktier jag har idag (29 st) och inte öka mer.
  • minska i de aktier jag antingen vill ha bort eller ha mindre vikt i
  • försöka få upp balansen mellan olika aktier och olika branscher.

Lite nördigheter:

  • Bästa svenska aktie: Eolus Vind +50%
  • Bästa utländska aktie: Realty Income +22,28%
  • Sämsta svenska aktie: Claes Ohlson -45,56%
  • Sämsta utländska aktie: AT&T -16,21%
  • Bästa konto: Svenska aktier +1,35%
  • Sämsta konto: Startkonto (enbart Atlas Copco) -13,01% (beror delvis på utdelningen av Epiroc)

Börjat med omallokering

Först stegen mot pensionsplaneringen är tagna:

  • Preferensportföljen avslutad och alla svenska aktier samlade på stora aktiekontot.
  • Alla fonder samlade på ett konto

När jag nu har alla svenska aktier på ett och samma konto så ser jag lättare fördelningen mellan bolag och branscher och kan på så sätt allokera om på ett bättre sätt.

Samma med fonderna, då kan jag bättre se fördelningen mellan Global, Sverige, Europa etc.

Sedan finns det några regler jag följer på Avanza från nu, detta för att kunna spara på rätt sätt fram till pensionen.

  • Inga hattiga småköp
  • Inga nya bolag
  • Köp och behåll!
  • Vikta om branscher som är för stora i portföljen (t.ex. har jag lite mycket fastighet nu)
  • Öka upp i investmentbolagen så de blir en bas i portföljen
  • Ha ytterligare 5-7 bolag som har större vikt än övriga (ex. Castellum, Axfood, Skanska med flera)

Ja, detta är en början på en långsiktig planering och omallokering.

Kommer ta upp varje portfölj för sig i kommande inlägg och beskriva hur jag tänker angående dem.

 

Städat lite till i portföljen

Ja, jag valde att sälja ytterligare en aktie under andra halvan av augusti, nämligen ABB.

Detta då jag redan har en stor stek i industrivaror genom Atlas Copco, och tillsammans med ABB blev det en stor övervikt på detta område. Nu känns fördelningen bättre, och Atlas säljer jag INTE, de är ett arv sedan barndomen.

Gjorde lite olika småköp samt att jag fyllde på lite på fondkontot (det redovisas inte).

Fick lite pengar för MTG också (128 kr), som läggs till på utdelningen i augusti.

Måste sluta med hattiga småköp

Som rubriken säger så har det blivit många hattiga (veliga) småköp genom åren, småköp som ökat antalet bolag i portföljen till lite för många för mig, och då har det även blivit många småposter som jag inte kunnat fylla på i på grund av brist på likvider.

Många gånger har jag köpt för att
* Jag är nyfiken på bolaget men vet inte så mycket
* Vill ha fler höstutdelare
* En chansning

Nu har jag bestämt mig för att det inte blir några fler småköp eller bevakningsposter i olika bolag, bättre att satsa på mina nuvarande innehav istället.

Som exempel har jag haft småposter i Telia, Husqvarna och Telenor, som alla delar ut på hösten, men nu är allihopa sålda (de två sista såldes nu i augusti), och jag har lagt slantarna på befintliga höstutdelare istället. Känns bättre med större utdelningar i befintliga innehav än många småutdelningar i många bolag, dessutom känns det vettigare att fylla på i de bolag jag har idag.

Har haft 34 aktier som max, idag har jag 28 st vilket känns betydligt bättre, vill dock försöka skala ner ytterligare om det går.

Dock kan jag tänka mig att köpa in Telia igen om de får ordning på bolaget och sina affärer och ökar utdelningen igen, för Telia är ett bolag jag gillar i grunden.

PS: den enda bevakningsposten jag behåller är H&M, då jag egentligen vill ha bolaget i portföljen men inte vill öka i det förrän jag ser att de börjar få ordning på sina finanser, fysiska affärer och e-handeln.

Nördig aktielista

Häromkvällen skapade jag en lista av de aktier jag har i dag, samt några av dem jag sålt senaste året + några som jag haft funderingar på tidigare.

Sedan gick jag igenom de blogglänkar jag har till höger på bloggen (främst Bloggar jag följer) och kollade vilka av MINA aktier som är populära bland dem. (blev c:a 35 st bloggar jag kollade)

Klar etta blev förstås Investor, följt av de välkända Castellum, Axfood, Skanska, Industrivärden, H&M (tydligen många som har kvar H&M),Kinnevik och Swedbank.

Bland de jag ägt förut är Handelsbanken klar etta, och Telia gillas av flera.

Kul att se vilka aktier som är populära bland sparbloggarna.

Klicka för större bild