Månadsrapport mars 2019

Ja, då var det dags för en ny månadsrapport, tiden går fort.

Från denna rapport blir det helt annorlunda, då jag bara redovisar Avanzas innehav i fortsättningen. 

Detta då fonderna på LF bank använts som buffert under februari och mars och som avbetalning på lånet, så där finns bara några tusenlappar kvar.

Därtill har jag avvecklat alla innehav på Nordnet i början på mars, och flyttat alla likvider till Avanza. Det blev 22 000:- att flytta, varav 10 000 kr ligger på fondkontot och 10 000 kr har använts på aktiekontot. Resterande 2 000 har jag lagt på mitt buffertsparande på Sparkonto+.

Om ni ser på totalsumman så har den inte ökat speciellt mycket. Förra månaden hade jag med Nordnet, denna månad ligger allt på Avanza. Större delen av ökningen är aktieutdelningar på 2384 samt insättning på 1000 kr.

Lite fler grafer och bilder kommer här


Det stiger sakta uppåt


Mars var onekligen en svajig månad!

Det har gått bra för portföljerna i år.

Ändrade sparprioriteringar

Under februari och mars har jag fått stoppa allt sparande till sparkontona, dock har sparandet till aktier och fonder fått vara kvar, om än med något mindre belopp.

Jag har gjort en ordentlig översyn över mitt sparande och så här blir det framöver när ekonomin har återhämtat sig lite.

  • Dreams – inget mer sparande, fört över pengarna till banken (runt 600 kr)
  • Nischbank – inget mer sparande, fört över slantarna till banken (runt 600 kr)
  • Lendify – inget mer sparande, låter det vara som det är
  • Fonder LF bank – fortsätter spara 500 tills vidare, är Guldkund då
  • Buffertkonto LF bank – fortsätter spara med kraftigt minskat belopp (bara 200 kr) 
  • Blandatkonto LF bank – stoppat sparande tills vidare
  • Resespar Avanza – fortsätter spara samma belopp, 300 kr

Den största förändringen jag har gjort gäller Nordnet och Avanza.
Har nämligen bestämt mig för att enbart koncentrera mig på Avanza och boosta sparandet där, vilket innebär att jag har sålt av allt på Nordnet och fört över likviderna till Avanza.

Detta innebär att TP-portföljen är nedlagd från och med mars 2019, så även fonderna på Nordnet. Sparandet är omriktat till Avanza, med samma belopp som tidigare, dvs 600 kr till aktier och 400 kr till fonder varje månad.

Likviderna från Nordnet kommer användas till aktieköp och fondköp, plus att jag har lagt en mindre summa på buffertsparandet och resesparandet på Sparkonto+.

Känner att jag vill få upp farten på portföljerna på Avanza lite mer, så att det förhoppningsvis går lite snabbare att nå mina framtida sparmål.

Belåning på fondkontot

Jag har idag 6 fonder på mitt fondkonto, och har de sista veckorna stuvat om bland dem, så nu ingår 5 av dem i superlånet. 

Dessa 5 är :

  • Avanza Global
  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag
  • Spiltan Räntefond
  • SPP Aktiefond Global
  • Swedbank Robur Access Asien

Den sjätte fonden som inte ingår är Swedbank Robur Access Mix.

Så nu har jag fixat ett kreditkonto, så jag kan öka i fonderna lite då och då. Men det är inga stora belopp, kanske 100 kr per fond, och jag kommer hålla belåningen låg. Kommer använda lite av utdelningarna till fondköp också, och även betala av belåningen om det behövs. 

Årsrapport innehav Avanza 181231

Då var det dags för 2018 års sammanställning av portföljerna på Avanza.

(klicka för större bilder)


Sammanställning av portföljerna


Aktiefördelning


Branschfördelning – nu har äntligen investmentbolagen störst andel i portföljen. Vill försöka balansera upp övriga branscher också under 2019.


Blev förvånad att jag hamnade på plus vid årsslutet, trodde det skulle vara värre.


Ingen kul syn med den stora nedgången från augusti och framåt. Får hoppas på ett uppsving under 2019 istället.


Kollar man portföljgrafen sedan start, så har värdet dock ökat över tid, så 2018 blir förhoppningsvis bara ett litet hack i diagrammet.


Första året med minskande portföljvärde.

 

Totala portföljen och branschfördelning

Detta är min totala portfölj 14/9. (klicka för större bilder)

Här är Atlas Copco mitt enskilt största innehav med 15%, från början var det närmare 25%, så det har minskat i takt med att jag köpt in nya innehav och ökat i dem.

Här kommer jag stuva om successivt så att investmentbolagen får större vikt och blir en bas.

Jag har övervikt mot fastigheter, dit preffarna också tillhör, har dock valt egen stapel för dem. Men preffarna ökar jag inte mer i nu. REIT är STAG och Northwest Healthcare, Industrivaror bygg är Skanska.

Ska öka i Investmentbolagen och Konsumentvaror till en början, så får jag se sedan. Det gäller ju att få en hyfsad balans mellan branscher och bolag, eftersom jag vill öka i Castellum, som ju är fastighet = störst bransch just nu. Troligen kommer jag sälja av lite Hemfosa och köpa Castellum istället.

Pensionsplanering – svenska aktier

Detta är mitt svenska aktiekonto den 14/9.

Här kommer det bli en del förändringar framöver, dock försvinner inga aktier. Antalet aktier här är 20 st, vilket är precis lagom för mig idag.

Som ni ser är Hemfosa och Castellum störst med runt 38 000 i respektive bolag, och båda är ju fastighetsbolag, vilket innebär lite mycket övervikt i dessa två.

Planer:

  • öka upp i de minsta investmentbolagen så de får mer vikt i portföljen
  • öka mer i Skanska, Swedbank, Axfood, Castellum
  • minska ner i Claes Ohlson, dock kommer jag ha kvar minst hälften
  • minska ner lite i SEB, har både Swedbank och Nordea (på KF)
  • preffarna kommer inte ökas mer, jag är nöjd med antalet idag
  • kommer ha kvar min lilla post i H&M som bevakning
  • minska i Hemfosa till förmån för Castellum

Tanken är att ha en bas av investmentbolag och stora stabila utdelare och mindre delar i t.ex. preffarna, Eolus Vind och Nobina.

Planerna kan komma revideras genom åren, men detta är första delen, och omallokeringen sker ju på lång sikt.

På lång sikt kommer delar av utdelningarna överföras till fondkontot och där fördelas i främst globalfonder och Spiltan Räntefond, så att de pengarna ligger säkrare inför pensionen.

Pensionsplanering – aktiedepån

På mitt Aktie- och Fondkonto har jag idag Atlas Copco och Epiroc, se nedan.

Jag har stegvis fört över Atlas Copco till ISK, samt sålt av Epiroc i portioner. Kommer fortsätta föra över Atlas C i portioner kommande år (troligen även Epiroc, har ej bestämt mig om jag ska behålla eller sälja dem), så att skatten efterföljande år inte blir för stor. Har jag tur går det jämnt upp med det jag brukar få tillbaka annars (reseavdrag mm). Har tyvärr inte möjlighet att betala hög kvarskatt pga min ekonomiska situation idag

Då jag inte har något inköpsvärde på aktierna (arv sedan barndomen), så får jag använda schablonavdraget, och jag försöker se till att skatten inte kommer över ett visst belopp.
Så beroende på aktuell kurs förs det över olika antal varje år, men tanken är att kontot ska vara tömt om 5 år.

Pensionsplanering – utlandsportfölj

Så här ser utlandsportföljen ut idag och här blir det inga fler bolag eller några försäljningar. Däremot kommer jag öka upp i STAG och AT&T, kanske även i Nordea.

Då jag inte för över några likvider hit och månadsutdelningarna är på runt 200:-, så väljer jag att  samla dem i Swedbanks globalfond, och så gör jag ett större köp säg en gång i halvåret. Avanza Global har jag mest som en extra globalfond, där jag lägger en liten slant då och då.

På lång sikt kommer jag låta utdelningarna ligga kvar i globalfonderna och sedan även i Spiltan Räntefond, och ju närmare pensionen jag kommer, desto mer kommer hamna i Spiltan Räntefond. Sista steget blir att föra över pengarna till Avanza Spar+, så att jag sedan kan använda dem direkt när jag slutar jobba.

Städat lite till i portföljen

Ja, jag valde att sälja ytterligare en aktie under andra halvan av augusti, nämligen ABB.

Detta då jag redan har en stor stek i industrivaror genom Atlas Copco, och tillsammans med ABB blev det en stor övervikt på detta område. Nu känns fördelningen bättre, och Atlas säljer jag INTE, de är ett arv sedan barndomen.

Gjorde lite olika småköp samt att jag fyllde på lite på fondkontot (det redovisas inte).

Fick lite pengar för MTG också (128 kr), som läggs till på utdelningen i augusti.

Städat lite i portföljen

Under de första två veckorna i augusti städade jag en del i portföljen. Jag sålde bl.a. mina småposter i Husqvarna och Telenor, se förra inlägget och fyllde på i befintliga innehav istället.

Ni ser att jag köpte Husqvarna först, men i slutändan sålde jag det istället, vilket känns bättre för mig. Sålde även mina MTG, då jag anser att pengarna används bättre i mina övriga innehav.

Sålde ju mina Cloetta i juli, och dessa pengar använde jag till köpen i början av augusti.

I utlandsportföljen sålde jag mina Telenor och köpte Northwest Healthcare istället. Lade även en slant i globalfonden på kontot.