Ändrad fondfördelning Avanza

Häromdagen ändrade jag fonderna lite på Avanza, då Handelsbanken Hållbar Energi varit instabil ett tag nu (plus att minsta sparbelopp är 100 kr), samt att jag ville byta till en annan globalfond.

Första bilden är från 4/2 och andra bilden från idag 25/3.

210204

210325

Tog alltså bort SHB Hållbar Energi och bytte SPP Global Solutions mot AMF Aktiefond Global, vilket gör att det känns bättre och stabilare i portföljen.

Kommer öka mest i globalfonden framöver, övriga fördelas lite blandat. Då jag har så pass mycket i Spiltans fond, så blir det mindre belopp insatt i den tills balansen är bättre fördelad.

Månadsrapport februari 2021

Då vare det dags för en ny månadsrapport.

Värdet tickar uppåt sakta men säkert, inga större ändringar.

Tja, det kunde ju gått bättre. Typiskt att andra halvan av månaden går neråt igen.

Transaktioner

Det blev en hel del transaktioner denna månad, då jag valde att sälja av alla Hufvudstaden. Råkade även köpa Cloetta av någon anledning, men sålde dem igen. 
Likviderna fördelades på övriga innehav, främst Xact.
Flyttade även över alla Atlas Copco (75 st) från VP-kontot till mitt ISK, så nu gäller det att spara till skatten som blir nästa år.

Fick en extra inkomst som jag valde att lägga på mitt KF, där jag fyllde på lite.

Lite preffar blev det också.

Utdelningar

Denna månad blev det helt ok utdelning, främst tack vare Swedbanks utdelning.

De inringade beloppen ligger på ett konto som inte ingår i sparandet, så de ska ej räknas med ovan. Slutbeloppet blir alltså 1604,73, med källskatten inräknad.

Här visas nettobeloppet efter avdragen källskatt.
De röda siffrorna visar vilka år varje månad haft högst utdelning.


Ja, bästa februarimånaden hittills.

Fonder idag 20210204

Tidigare hade jag mer försiktiga fonder och en hel del blandfonder, vilket gjorde att fonderna inte gick upp speciellt mycket 2020.

Jag har valt att ta in fler aktiva fonder och branschfonder för att få lite fart på portföljen, eftersom det ändå dröjer minst 10 år innan jag går i pension. Är ändå inne och kollar Avanza varje vecka, så det är lätt för mig att göra förändringar om det behövs.

Så här ser alltså fondfördelningen ut på Avanza idag.

Branschfonderna kommer jag hålla under 35% tillsammans, speciellt SHB-fonden vill jag hålla koll på. Globalfonden ska få en större andel på minst 30%.
De enda fonderna jag har kvar från tidigare är Spiltan-fonden och Avanza Emerging Markets, övriga är helt nya.

Sparar 700:- månad och har lagt största slanten i globalfonden, resten får lite olika fördelning.

Jag vill öka andelen globalt rejält och minska Sverige lite, i övrigt ändrar jag inte så mycket i fördelning.

Kommer nu hålla koll framöver, men byter inte fonder i första taget. Vill vänta och se hur det går åtminstone fram till kvartalsskiftet.

Fått med sambon på spartåget

Min sambo är helt ointresserad av börsen och sparande, så när jag började mitt sparande så brydde han sig inte alls om det.

Men efter några års nötande så fick jag honom att öppna ett konto på Avanza 2018 och åtminstone lägga in en liten peng som start .

Då han fortfarande inte är intresserad av börsen, så sparar han bara i fonder och låter mig administrera hans konto. Han sparar hyfsat regelbundet och jag säger till om om kassan blir tom. 

Vi har nästan samma fonder, dock vill han att jag är lite mer försiktig med hans innehav, så jag sparar i indexfonder med låg avgift åt honom. 

Dessutom finns det separata ISK till hans barnbarn, med fonder, där det rasslar in pengar vid jul, födelsedagar och lite då och då. Även här har jag koll åt honom, och har mer aktiva fonder på dessa konton (det dröjer många år tills de får dem).

Han är lite aktiv och kollar då och då hur det går för fonderna, men låter mig byta när och om det behövs.

Kul att vi båda sparar nu, det underlättar när pensionen närmar sig och man har lite extra tillskott i kassan då.

Mer aktivt fondsparande på Avanza

Jag kommer ha mer aktivt och aggressivt fondsparande i några år framåt nu, då jag har insett att jag sparar alldeles för försiktigt i fonderna, viket innebär en lägre värdeutveckling än genomsnittet (var +/- 0% 2020). Det dröjer ju ändå 10-13 år innan jag går i pension.

I nuläget håller jag på att stuva om bland mina 6 fonder, varav jag behåller två som de är (kommer dock justera andelarna lite) och byter ut globalfonden mot en annan globalfond. De övriga tre fonderna blir helt nya fonder som är mer aktiva och specialiserade. Försöker dock se till att ha så låga avgifter det går.

Jag börjar dock försiktigt och lägger in mindre belopp åt gången i de nya fonderna, så får jag se hur det hela utvecklar sig. På sikt kanske jag stuvar om ännu mer, men det får vänta åtminstone några månader.

Då jag ändå loggar in på Avanza ett par gånger varje vecka eftersom jag får spridda utdelningar varje månad och kvartal, så är det enkelt att hålla ett öga på fondkontot också. 

Fondnamnen och fördelningen får ni se när alla byten och köp är klara.

Framöver kommer ett inlägg om mitt PPM, som jag också ändrar om i.

 

Mina portföljer 20201231

Här ser ni mina portföljer som de såg ut vid årsskiftet (text under respektive bild).


Min svenska aktieportfölj förblir likadan, ökar bara i befintliga innehav i dagsläget.


Xact Högutdelande som ligger i den svenska portföljen


Mina 4 utländska aktier på KF (blir inga fler bolag här)


Preferensportföljen som förblir likadan, ökar bara i befintliga innehav.


VP-kontot med enbart Atlas Copco


Fondkontot (gör årets justeringar på detta konto just nu)

Månadsrapport oktober 2020

I dagsläget känner jag att jag inte har någon större lust med bloggandet, så framöver blir det bara en sammanfattande rapport vid månadsskiften, och jag börjar idag.

Eftersom majoriteten av utdelningarna går till bufferten, så blir det minimalt med transaktioner. Försöker köpa för en liiten slant varje månad, resten sparas.

Denna månad har portföljen åkt neråt en bra bit, vilket inte är så konstigt med oron inför presidentvalet i USA och stigande coronasiffror i världen. 

Nådde ett nytt utdelningsmål i oktober, 100 000:- i ackumulerade utdelningar!

Portföljvärde

Ja ni ser ju själva nedan, alla konton har minskat i värde, framförallt den sista veckan. Enda kontot som ökat är fondkontot, då jag sätter in 500:- där varje månad.

Transaktioner

Det blev inte många transaktioner i oktober, främst lite preffar.

Utdelningar

Även oktober blev en bra utdelningsmånad, bästa oktober hittills.

Blir ingen portföljrapport förrän i december, då jag inte har ork med större sammanställningar i dagsläget av olika skäl.

Månadsrapport september 2020

Denna månad har portföljen gått bra, och jag ligger äntligen på plus igen för året. Troligen kommer jag komma över 600 000:- igen till årsskiftet, om inget katastrofalt händer, tänker då på pandemin och presidentvalet i november.

Ett rejält skutt uppåt i september och i princip alla konton har ökat i värde.


Lutningen på kurvan ökade denna månad, och jag har kommit över värdet från februari.


Portföljsammanställning


Klart över index denna månad.

Månadsrapport augusti 2020

Inga större förändringar denna månad, bara lite kursökningar. Minskningen i utlandsportföljen beror på att jag sålde av NWH och skickade en del av pengarna till de andra portföljerna.


Går åt rätt håll med myrsteg. Kommer inte komma upp i samma värde som vid årsskiftet, eftersom det är enbart kursökningar som får portföljen att stiga. Gör inget nysparande och utdelningarna går till bufferten.


Numera visar jag bara mina aktier med antal och procent. Totalvärdet på varje portfölj syns ändå i sammanställningen överst.

Månadsrapport juli 2020

Denna gång blir det ingen aktieöversikt, bara en enkel månadsrapport. Det är semestertider, så jag gjorde det enkelt för mig denna gång.


Inga större ändringar/ökningar denna månad

Ja, ni ser ju utvecklingen…
Men egentligen är det låga värdet i februari missvisande, eftersom jag sålde nästan 54 000:- i fonder precis runt toppen runt 19/2 när jag skulle byta bil. Så man kan säga att värdeförändringarna haltar lite där.


Tja, lite + i alla fall.