Totala portföljen och branschfördelning

Detta är min totala portfölj 14/9. (klicka för större bilder)

Här är Atlas Copco mitt enskilt största innehav med 15%, från början var det närmare 25%, så det har minskat i takt med att jag köpt in nya innehav och ökat i dem.

Här kommer jag stuva om successivt så att investmentbolagen får större vikt och blir en bas.

Jag har övervikt mot fastigheter, dit preffarna också tillhör, har dock valt egen stapel för dem. Men preffarna ökar jag inte mer i nu. REIT är STAG och Northwest Healthcare, Industrivaror bygg är Skanska.

Ska öka i Investmentbolagen och Konsumentvaror till en början, så får jag se sedan. Det gäller ju att få en hyfsad balans mellan branscher och bolag, eftersom jag vill öka i Castellum, som ju är fastighet = störst bransch just nu. Troligen kommer jag sälja av lite Hemfosa och köpa Castellum istället.

Pensionsplanering – svenska aktier

Detta är mitt svenska aktiekonto den 14/9.

Här kommer det bli en del förändringar framöver, dock försvinner inga aktier. Antalet aktier här är 20 st, vilket är precis lagom för mig idag.

Som ni ser är Hemfosa och Castellum störst med runt 38 000 i respektive bolag, och båda är ju fastighetsbolag, vilket innebär lite mycket övervikt i dessa två.

Planer:

  • öka upp i de minsta investmentbolagen så de får mer vikt i portföljen
  • öka mer i Skanska, Swedbank, Axfood, Castellum
  • minska ner i Claes Ohlson, dock kommer jag ha kvar minst hälften
  • minska ner lite i SEB, har både Swedbank och Nordea (på KF)
  • preffarna kommer inte ökas mer, jag är nöjd med antalet idag
  • kommer ha kvar min lilla post i H&M som bevakning
  • minska i Hemfosa till förmån för Castellum

Tanken är att ha en bas av investmentbolag och stora stabila utdelare och mindre delar i t.ex. preffarna, Eolus Vind och Nobina.

Planerna kan komma revideras genom åren, men detta är första delen, och omallokeringen sker ju på lång sikt.

På lång sikt kommer delar av utdelningarna överföras till fondkontot och där fördelas i främst globalfonder och Spiltan Räntefond, så att de pengarna ligger säkrare inför pensionen.

Pensionsplanering – aktiedepån

På mitt Aktie- och Fondkonto har jag idag Atlas Copco och Epiroc, se nedan.

Jag har stegvis fört över Atlas Copco till ISK, samt sålt av Epiroc i portioner. Kommer fortsätta föra över Atlas C i portioner kommande år (troligen även Epiroc, har ej bestämt mig om jag ska behålla eller sälja dem), så att skatten efterföljande år inte blir för stor. Har jag tur går det jämnt upp med det jag brukar få tillbaka annars (reseavdrag mm). Har tyvärr inte möjlighet att betala hög kvarskatt pga min ekonomiska situation idag

Då jag inte har något inköpsvärde på aktierna (arv sedan barndomen), så får jag använda schablonavdraget, och jag försöker se till att skatten inte kommer över ett visst belopp.
Så beroende på aktuell kurs förs det över olika antal varje år, men tanken är att kontot ska vara tömt om 5 år.

Pensionsplanering – utlandsportfölj

Så här ser utlandsportföljen ut idag och här blir det inga fler bolag eller några försäljningar. Däremot kommer jag öka upp i STAG och AT&T, kanske även i Nordea.

Då jag inte för över några likvider hit och månadsutdelningarna är på runt 200:-, så väljer jag att  samla dem i Swedbanks globalfond, och så gör jag ett större köp säg en gång i halvåret. Avanza Global har jag mest som en extra globalfond, där jag lägger en liten slant då och då.

På lång sikt kommer jag låta utdelningarna ligga kvar i globalfonderna och sedan även i Spiltan Räntefond, och ju närmare pensionen jag kommer, desto mer kommer hamna i Spiltan Räntefond. Sista steget blir att föra över pengarna till Avanza Spar+, så att jag sedan kan använda dem direkt när jag slutar jobba.

Städat lite till i portföljen

Ja, jag valde att sälja ytterligare en aktie under andra halvan av augusti, nämligen ABB.

Detta då jag redan har en stor stek i industrivaror genom Atlas Copco, och tillsammans med ABB blev det en stor övervikt på detta område. Nu känns fördelningen bättre, och Atlas säljer jag INTE, de är ett arv sedan barndomen.

Gjorde lite olika småköp samt att jag fyllde på lite på fondkontot (det redovisas inte).

Fick lite pengar för MTG också (128 kr), som läggs till på utdelningen i augusti.

Städat lite i portföljen

Under de första två veckorna i augusti städade jag en del i portföljen. Jag sålde bl.a. mina småposter i Husqvarna och Telenor, se förra inlägget och fyllde på i befintliga innehav istället.

Ni ser att jag köpte Husqvarna först, men i slutändan sålde jag det istället, vilket känns bättre för mig. Sålde även mina MTG, då jag anser att pengarna används bättre i mina övriga innehav.

Sålde ju mina Cloetta i juli, och dessa pengar använde jag till köpen i början av augusti.

I utlandsportföljen sålde jag mina Telenor och köpte Northwest Healthcare istället. Lade även en slant i globalfonden på kontot.

Måste sluta med hattiga småköp

Som rubriken säger så har det blivit många hattiga (veliga) småköp genom åren, småköp som ökat antalet bolag i portföljen till lite för många för mig, och då har det även blivit många småposter som jag inte kunnat fylla på i på grund av brist på likvider.

Många gånger har jag köpt för att
* Jag är nyfiken på bolaget men vet inte så mycket
* Vill ha fler höstutdelare
* En chansning

Nu har jag bestämt mig för att det inte blir några fler småköp eller bevakningsposter i olika bolag, bättre att satsa på mina nuvarande innehav istället.

Som exempel har jag haft småposter i Telia, Husqvarna och Telenor, som alla delar ut på hösten, men nu är allihopa sålda (de två sista såldes nu i augusti), och jag har lagt slantarna på befintliga höstutdelare istället. Känns bättre med större utdelningar i befintliga innehav än många småutdelningar i många bolag, dessutom känns det vettigare att fylla på i de bolag jag har idag.

Har haft 34 aktier som max, idag har jag 28 st vilket känns betydligt bättre, vill dock försöka skala ner ytterligare om det går.

Dock kan jag tänka mig att köpa in Telia igen om de får ordning på bolaget och sina affärer och ökar utdelningen igen, för Telia är ett bolag jag gillar i grunden.

PS: den enda bevakningsposten jag behåller är H&M, då jag egentligen vill ha bolaget i portföljen men inte vill öka i det förrän jag ser att de börjar få ordning på sina finanser, fysiska affärer och e-handeln.

Sålt aktier

Jag äger 300 Atlas Copco B och som de flesta vet så delade de ju ut Epiroc till aktieägarna i måndags,

Dessa Epiroc är fördelade på preferenskontot samt mitt aktie- och fondkonto, där jag har majoriteten av mina Atlas C. Försäljning på detta konto innebär 30% skatt, så jag får pytsa över dem till prefrenskontot i småposter om 50 -75 st, och första flytten är gjord.

Däremot har jag sålt 100 av dem som finns på prefrenskontot, vilket innebär gott om likvider just nu, så jag har gjort lite aktieköp denna vecka och sparar resten ett tag.

Passade på att minska belåningen till 0:- på prefrenskontot och utlandskontot, så nu har jag bara belåning på det stora aktiekontot.

Kommer sälja av fler Epiroc framöver, men inte alla då jag behåller en liten post tills vidare.