Portfölj 5 – Lilla fondkontot

På lilla fondkontot sparar jag inför framtida räntehöjningar alternativt framtida renoveringar på huset. Sex fonder, värde idag c:a 15 300:-. 

Försöker spara regelbundet varje månad, sparhorisonten är allt mellan 2-5 år. Håller på att ombalansera fonderna, vill ha viss övervikt i Spiltan Räntefond.

Portfölj 4 – Stora fondkontot

Stora fondkontot är mitt andra ISK (start januari 2015) på Avanza, och här experimenterade jag med många fonder de första månaderna, innan jag till slut insåg att jag gjorde helt fel. Värde idag c:a 62 900:- och ligger på + 6% i år.

Det som fick mig att byta strategi var dels Hembergs blogg på Avanza samt bloggen RikaTillsammans. Båda förespråkade billiga stabila indexfonder med låga avgifter, och själv hade jag blandat med både dyra och billiga fonder.

Tror det tog drygt ett halvår innan jag fick balans i fondinnehaven, och sedan dess har jag både tagit ut och satt in pengar under åren. Sålde fonder till aktieköp först, men sedan februari 2016 har jag bara satt in nya pengar i fonderna då och då.
Sparar inte regelbundet, då jag inte alltid har likvider till hands, men så fort jag sålt aktier eller fått utdelningar försöker jag spara en slant i alla fonder. Kan väl säga att jag sparar i fonderna 8 av 12 månader, och jag sparar till pensionen.

Försöker ombalansera fonderna någon gång per år, och ser till att ha en liten övervikt för SPP global och Spiltan räntefond.

Depå – en aktie

På Aktie och fondkontot finns nu bara en aktie kvar, Atlas Copco, värde idag 70 800:-

I augusti 2015 flyttade jag över de aktier som fanns på min bank hit, och då fanns även Astra Zeneca, Ericsson och Handelsbanken här. Då innehaven i Ericsson och Handelsbanken inte var så stora, så flyttade jag dem till ISK rätt snabbt samma år. 2016 flyttades Astra Zeneca samma väg, vilket innebar en del kvarskatt 2017.

Idag väljer jag att ha kvar Atlas Copco här, men jag flyttar stegvis några åt gången till ISK, max 50 st/år. Detta då jag brukar få skatteåterbäring, och om jag bara för över 50 st så går det ganska jämnt upp med skatteåterbäringen. Har i dagsläget inte råd att betala stor kvarskatt, och jag vägrar sälja aktier eller fonder till det.

Mina portföljer sammanfattning

I dagsläget har jag tre aktiekonton, tre fondkonton, ett tomt konto och ett depåkonto på Avanza. Jag tänkte att jag skulle skriva ett inlägg för varje konto och beskriva dem mer utförligt var för sig, men först en snabb sammanfattning av dem

Svenska aktier – ISK
Stabila svenska utdelningsaktier samt några mindre tillväxtbolag. Min största portfölj på Avanza.

Preferensportfölj – ISK
Tre preffar och fyra stamaktier som backar upp preffarna.

Utländska aktier – KF
Sex utländska aktier, varav fyra är månadsutdelare.

Stora fondkontot – ISK
Nio lågprisfonder – sparar till pension. Största fondkontot

Lilla fondkontot – ISK
Sex lågprisfonder – sparar inför högre ränta på bolånet alternativt renovering på huset.

Extra buffert – ISK
Tre lågprisfonder – sparar buffert att använda inför börsdipp eller betala av belåning.

Depåkonto – VP
Enbart en aktie – värde 72 500.

Jag har även två sparkonton, Collector och Nordax, där jag sparar likvider inför framtida dippar.

Innehav Avanza 170630

Mina portföljer 170630, utveckling juni månad.

Aktie- och fondkonto
+ 2,68%
Innehav: Atlas Copco

Svenska aktier
– 2,10% 

Preferensportfölj
– 0,27%

Utländska aktier
– 2,23% 

Fonder (9 st)
– 2,04% 

Amorteringsfonder (6 st) 
– 1,91% 

Extra buffert (bygger upp liten buffert i händelse av börsdipp framöver)
– 1,20%
Innehav: Spiltan Räntefond, Avanza Zero och SPP Aktiefond Global

Totalt +/- alla innehav Avanza juni: – 1,20%
Portföljvärde 30 juni: 499 602:- 
Utdelningar juni: 516,89:-

Portföljsidorna är uppdaterade, och från och med nu är fondportföljerna helt transparenta. 

Innehav Avanza 170430

Mina portföljer 170430, utveckling april månad.

Aktie- och fondkonto
+ 3,42%
Innehav: Atlas Copco

Svenska aktier
+ 3,36% 

Tillväxt
Flyttat över alla aktier till Svenska aktier, skapat nytt aktiekonto (inlägg kommer framöver)

Utländska aktier
– 0,15% (aktierna har gått i sidled i 2 månader nu…)

Fonder (9 st)
+ 1,88% 

Sparfonder (6 st) (nu omdöpt till Amorteringsfonder)
+ 1,93% 

Extra buffert (bygger upp liten buffert i händelse av börsdipp framöver)
+ 0,65%
Innehav: Spiltan Räntefond, Avanza Zero och SPP Aktiefond Global

Totalt +/- alla innehav Avanza april: + 2,79%
Portföljvärde 30 april: 501 888:-  (äntligen över halvmiljonen!)
Utdelningar april: 3041,29:-

 

Stuvar om bland fondkontona

Jag har idag 4 fondkonton på Avanza, vilket känns som onödigt många, och dessutom blir det lite mycket att spara i alla varje månad. Bättre med färre konton som man kan spara mer i.

Så idag har jag lagt fonderna på försäljning i det nyaste kontot, och likviderna kommer fördelas på aktiekontot, sparkontot + en liten del till Spiltan Räntefond som en extra buffert.

De tre fondkonton jag har kvar då är:

Stora fondkontot med 9 st fonder, varav 2 globala, 2 svenska, 1 tillväxt, 1 USA, 1 Asien, 1 Europa samt Spiltan Räntefond som balans. Detta konto har funnits sedan starten på Avanza (150122) och första året byggde jag på det, sedan började jag sälja av för att köpa aktier istället. Men nu kommer jag låta innehavet växa i lugn takt (sparar 1000:- varannan månad), så att fonderna blir en lugnare motvikt till aktierna.

Sparfonder, som också kan kallas Amorteringsfonder/Reparationsfonder. Här sparar jag till framtida räntehöjningar och huskostnader, och jag kommer ta ut en mindre summa varje år och lägga på bankens huskonto. Sparar 610:- i 6 olika fonder varje månad. 

Trygg buffert, som är en extrabuffert att ta av om börsen dippar och jag behöver likvider. Här finns mest Spiltan Räntefond, samt lite Avanza Zero och SPP Aktiefond Global som motvikt. Sätter in en hundralapp eller två varje månad när det finns likvider, mest i räntefonden. 

Innehav 170331

Denna gång blir det bara en kort sammanfattning av innehaven, då varken ork eller lust finns till ett längre inlägg.

Total uppgång/nedgång alla innehav mars:
+0,46%.

Bästa konto:
Startkonto med enbart ATCO B: +4,09%

Sämsta konto:
Utländska aktier: -0,67%

Utdelningar mars:
2376,02:-