Intensiv transaktionsmånad i november

Ja, denna månad har det varit många köp och sälj på Avanza, av flera skäl.

Först av allt bestämde jag mig för att sälja alla mina 40 Realty Income, detta då aktien helt enkelt är för dyr för mig. Har inte råd att köpa fler Realty med tanke på hur lite jag sparar i aktier varje månad, köper hellre fler aktier i andra bolag som kostar mindre.
Dessutom låg jag närmare +80%, så jag tyckte det var bättre att ta hem vinsten och lägga pengarna i mina övriga utländska aktier istället.
Visst, det är en stabil utdelare som höjer utdelningen ofta, men aktiens pris är för högt för mig i förhållande till den utdelning jag fått från den. 
Så nu har jag högre utdelningar i mina andra utlandsaktier istället, plus att jag köpte lite i en nygammal aktie också (haft förut), nämligen ADM.

När det gäller den svenska portföljen så har det hänt en del där med 🙂

Jag sålde bland annat lite Swedbank, och investerade i Handelsbanken istället. Sålde även av mina Hemfosa, eftersom jag inte vill vara med på erbjudandet från SBB. Köpte istället Klövern Pref, så utdelningen blir faktiskt lite högre de månaderna. Slutligen sålde jag mina Kinnevik IL B.
Som ni ser har jag köpt lite av varje under månaden.

I december kommer jag troligen inte köpa något alls, då jag blir tvungen att dra in allt sparande ett tag framöver (kommer inlägg om det längre fram). 
Men samtidigt har jag funderingar på att sälja av ett par aktier, men det beror på hur börsen går och hur de bolagens kurser utvecklas framöver. Säger inte vilka det är, eftersom jag inte har bestämt mig helt ännu.

Pensionsplanering – utlandsportfölj

Så här ser utlandsportföljen ut idag och här blir det inga fler bolag eller några försäljningar. Däremot kommer jag öka upp i STAG och AT&T, kanske även i Nordea.

Då jag inte för över några likvider hit och månadsutdelningarna är på runt 200:-, så väljer jag att  samla dem i Swedbanks globalfond, och så gör jag ett större köp säg en gång i halvåret. Avanza Global har jag mest som en extra globalfond, där jag lägger en liten slant då och då.

På lång sikt kommer jag låta utdelningarna ligga kvar i globalfonderna och sedan även i Spiltan Räntefond, och ju närmare pensionen jag kommer, desto mer kommer hamna i Spiltan Räntefond. Sista steget blir att föra över pengarna till Avanza Spar+, så att jag sedan kan använda dem direkt när jag slutar jobba.

Portfölj 3 – Utländska aktier

Här finns sex utländska aktier, varav 4 är månadsutdelare.
AT&T och Archer Daniels är kvartalsutdelare och även Dividend Aristocrats. Värde idag c:a 53 000:-

Min första aktie här var STAG som köptes april 2016.

I denna portfölj blir det inte fler aktier då jag är nöjd med de jag har idag. Kommer dock fylla på i befintliga innehav när jag har likvider tillgängliga.

Aktier som funnits här tidigare är bl.a. Omega Healthcare, Fortum och Novo Nordisk.

Utländska innehav vs svenska innhav

På min KF har jag idag tre amerikanska aktier och en finsk aktie.

Aktierna är:
Omega Healthcare (OHI)
STAG (STAG)
AT&T (T)
samt finska Fortum (FUM1V)

Målet på lång sikt är max 5 amerikanska innehav samt Fortum. I dagsläget kommer jag inte fylla på mer i USA eller köpa nya USA aktier, då aktierna har haft en stadigt stigande trend under lång tid nu och känns lite dyra (mina USA innehav är blåa och har varit så sedan köpen).

Jag kommer dock inte vikta innehaven så mycket mot utlandet, detta av flera skäl, som jag listar här nedan.

Drömmaren skrev en väldigt bra kommentar till en fråga om just utländska innehav på ett av sina inlägg, så jag kopierar en del av texten rakt av (hoppas det är ok?).

Citat Drömmaren: (kursivt inom parentes är mina kommentarer)
” Varför jag inte vill vara så jättemycket viktad mot utländska företag beror på flera olika saker…
– Jag bor i Sverige och känner bäst till det politiska och sociala landskapet här
– Lättare (för mig) att hitta och förstå information om bolagen (svenska är lättare än engelska, och man kan googla på dem på ett annat sätt här i Sverige)
– Många anser att de diversifierar mot valutarisk om man har utländska aktier (jag håller med ) men anser också att man exponerar sig för valutarisk. (precis, valutavariationer gör att utdelningarna skiftar från år till år)
– Det finns så många fina svenska bolag (som man kan satsa på istället).
– Utländsk källskatt, det är ju bara jobbigt . (jupp)
– Många gillar utländska bolag för fler utdelningstillfällen per år (det gör jag med) men för mig spelar inte det så stor roll. Funkar bra med utdelning 1-2 ggr per år, stör inte mig. (håller med där)

Men huvudanledningen av dessa får jag jag ändå säga beror på att jag finner det enklare att hitta information om svenska bolag (och Nordiska) Amerikanska är lite jobbigare tycker jag. (mitt tillägg: det är dessutom lättare att förstå företagens aktiespråk på svenska) ” Slut citat

Jag kan inte beskriva det bättre än så här, och jag är helt inne på Drömmarens linje i detta.

Tillägg från mig:
Ju närmare pension jag kommer, desto mer vill jag ha i säkra svenska utdelningsaktier i företag jag känner igen och förstår mig på. Så jag kommer satsa på att fylla på mina svenska innehav. Dock är det kul med en liten del utländska innehav som delar ut på andra månader än de svenska innehaven, så jag kommer ha en liten andel innehav i utlandet. (säg max 5%)

Dock är Fortum ett företag jag känner igen och förstår mig på, så jag kommer öka innehavet i Fortum mer än i USA.

Tillägg 2:
Långsiktig Investering har gjort en serie inlägg med utdelningsjämförelser mellan amerikanska utdelare och svenska utdelare, och det är de svenska bolagen som tar hem utdelningsmatchen i jämförelserna, trots att de amerikanska bolagen delar ut 4 gånger per år.

Många transaktioner denna vecka

Igår kväll, precis innan stängning, fick jag köpt 9 st Fortum till mitt KF.

Idag blev det flera köp och ett sälj, då jag fått nya likvider från ytterligare en fondförsäljning på min bank.

Köp KF:
Fortum – 36 st (x-dag idag, sjönk 12% som mest!)
STAG – 20 st

Köp ISK:
Mekonomen – 2 st
Sälj ISK:
Novo Nordisk – 13 st (minimal förlust på 24:- )

Så nu har jag en del likvider på hög att handla för framöver 🙂

Nästa fondförsäljning blir på Avanza, då jag ändå ska minska fonderna till förmån för utdelningsaktier.

Utländsk källskatt

Efter att ha läst ett inlägg om  utländsk källskatt på ISK respektive KF hos Petrusko, så har jag insett att det är lite krångliga regler för att få tillbaka skatten på ISK, medan på KF så hanterar Avanza hela processen att få tillbaka skatten efter 2-3 år.

Därför kommer jag fortsättningsvis bara köpa utländska aktier i KF, och dessutom är det olika källskatt för olika länder. Standard är 15%, men UK har 10% och danska aktier har 27%!

Jag har ju Novo Nordisk på mitt ISK, och där blev det minimal utdelning efter dragen källskatt eftersom jag inte visste något om dessa 27%! Kommer sälja de Novo Nordisk jag har, 13 st, och i fortsättningen tänka mig för om jag ska ha danska aktier.

Har även Fortum som jag ska sälja av, och köpa tillbaka på KF framöver.