Årsrapport 2016

tillg-aret-2016

Börjar med att lägga in en bild på hur tillgångar och skulder har förändrats sedan 151231.

Som ni kan se har jag sålt en hel del fonder på min bank, detta på grund av många oväntade utgifter under året, och då jag ville hålla bufferten på bra nivå så fick jag sälja en del fonder.

Men en del av fondpengarna gick till Avanza, närmare bestämt 15 000:-, så visst nytillskott blev det under året.

Totala värdeökningen på Avanza blev 57 772:- varav 15 000:- alltså kom från fonderna och 14405:- var utdelningar. Den reella värdeökningen blev alltså 28 367:-

Mest aktier köpte jag på mitt ISK 1 – Aktiekonto, som ökat med 97 113:- under året, mest tack vare utdelningar, pengar från fondförsäljningar & pengarna från pensionsförsäkringen.

Jag avslutade min pensionsförsäkring under året, och de pengarna har jag köpt aktier för under hösten.

Bolånet har minskat med 36 000:- under året, och vi kommer fortsätta på samma sätt framöver.

Totala tillgångarna har stått stilla, då årets utgifter ställde till det.

Nästa år kommer det bli mindre ökningar, då jag inte kommer göra något nysparande, varken från lön eller fondförsäljning på min bank. Varför? Se detta inlägg för orsak.

Sparande 2017

Under 2017 kommer jag spara 20% av min totala inkomst på 17 000:- (detta inkluderar 50% lön, 50% sjukersättning + liten tjänstepension på någon tusenlapp), vilket innebär 3400:- i månaden.

Dessa pengar fördelas så här varje månad:

  • 1000:- amortering
  • 350:- överskjutande belopp till huskontot (sparar alltid lite mer än amortering och räntor varje månad)
  • 600:- buffertkonto
  • 500:- Rese/bilkonto
  • 500:- ISK på LF bank
  • 50:- Extraspar (ett litet bonuskonto)
  • 300:- fondspar på Nordnet (ett sparande i 4 stabila fonder som kan ”glömmas bort”, kollas sällan)
  • 100:- ett försök att spara på Avanzas sparkonto, går det inte så tar jag bort sparandet

Det sparande som kan skifta mest under året är till buffertkontot, beloppet kommer variera under året, men aldrig mindre än 300:- i månaden.

Innehav 161231

Mina portföljer 161231

Jag sammanfattar helårets utfall på Avanza på enklast möjliga sätt, så Blå text inom parentes är utfallet för helåret 2016.

Aktie- och fondkonto
– 0,12% i december (+19,27% för helåret 2016)
Innehav: Atlas Copco

Svenska aktier
+ 2,37% i december (+9,40% för helåret 2016)
Köp: Axfood, Hemfosa, Swedish Match, Akelius Pref, Kinnevik, Telia, H&M & Claes Ohlson
Sälj: –
Nya aktier: –

Tillväxt
– 1,15% i december (-14,02% för helåret 2016) (detta pga många småaffärer under året, testade mest)
Köp: Cloetta
Sälj: alla Fingerprint, Clean Motion & Nordnet B
Nya aktier: –

Utländska aktier
+ 4,07% i december (+40,32% för helåret 2016!)
Köp: –
Sälj: –
Nya aktier: –

Fonder (10 st)
+ 1,41% i december (+12,02% för helåret 2016)

Sparfonder (6 st)
+ 0,09% i december (+10,06% för helåret 2016)
Köp: sparar 600 varje månad

Total uppgång alla innehav Avanza december: +2,03% (+11% för helåret 2016)

Utdelningar december: 324,24:- (14404,95:- för helåret 2016)

Justerar strategi, mål & regler inför 2017

Jag har börjat titta på min investeringsstrategi för 2017, och ser att jag behöver justera den lite, eftersom jag ändrat mina strategier under året som gått.

Idag känner jag att jag inte behöver öka med fler nya aktier, utan kommer öka i befintliga innehav under året som kommer. Kommer inte göra några större förändringar i övrigt.

Inför 2017 har jag bara ett mål

  • 20 000:- i utdelning, det enda mål jag vill uppnå
    Portföljernas värde kommer ändå öka och minska under året, så det är ingen idé att sätta något målvärde för dessa.

Strategi

  • Regelbundna veckoköp över hela året, oavsett om börsen går upp eller ner
  • Utnyttja Avanzas Mini Courtage och köpa för max 597:- varje gång
  • Köpa mer i mina kärninnehav, som är H&M, SHB, Castellum, Atlas Copco och Axfood
  • Låta investmentbolagen få större vikt i portföljen under året
  • Återinvestera alla utdelningar i nya aktier

Lite regler måste man också ha

  • Max 30 innehav, för att kunna ha bra koll på alla bolag (har idag 31 st)
  • Inriktning på utdelningsaktier – köpa och behålla i stora stabila utdelningsbolag
  • Bara sälja om utdelningen sjunker mer än väntat, slopas eller om bolaget inte känns stabilt längre
  • Max 20% av innehavet i utländsk valuta
  • Inget innehav får vara större än 20% av totala portföljen
  • Max 5% tillväxtbolag/chansbolag i den totala aktieportföljen.

Detta är ett första utkast, kan bli några ändringar till.

 

Årets sista utdelningar inne på kontot

utdeln1612

Då var årets sista utdelningar inne på kontot, och därmed är utdelningsåret slut. Målet var 12500:-, och det nåddes med nästan 2000:- i överskott, främst tack vare att jag fortsatte köpa höstutdelare och månadsutdelare under sommaren/hösten.

Nästa år kommer jag ha ett lågt utdelningsmål med tanke på att jag inte kommer spara något från lön de kommande två åren. Har skrivit inlägg om det tidigare HÄR. Målbelopp kommer i senare inlägg.