Övriga investeringsplaner 2025

By | | , ,
Leave a comment

Förutom Avanza investerar jag på tre andra ställen: Lysa, Levler samt Nordnet.

Lysa har jag sparat på sedan 2022, och från i år sparar jag 2000:- här. Har fördelning 60% aktier/40% fonder.

Levler är ett nytt sparande där jag bara sparar en mindre summa i två fonder, mest för att fördela sparandet lite på olika ställen.

På Nordnet har jag börjat med en ny portfölj som kommer fokusera mer på utdelande fonder, ETF och vanliga indexfonder, men jag kommer ha en liten andel aktier också. Jag månadssparar i Xact Högutdelande, utdelande fonder samt de vanliga fonderna.
Här är inte målet att få hög utdelning, istället vill jag ha en stabilare portfölj som ger ett jämnt flöde av småpengar jag kan investera i t.ex. fonderna.
Målet är att en största andelen ska vara olika fonder och ETF.

Jag kommer inte redovisa Nordnet i bloggen så ofta, kanske en gång i halvåret, då det är Avanzaportföljen som är viktigast för mig.

Investeringsstrategi Avanza 2025

By | | , , ,
Leave a comment

Ja, nu är det ett nytt börsår, och därmed kommer funderingar på hur investeringsstrategin ska läggas upp.

I och med att jag nu har möjlighet att sätta in betydligt mer varje månad, så kommer jag investera/ spara på flera sätt.

  • Fondsparandet ökar från 600:- till 2500:-/månad i de fonder jag har nu
  • Börjar ett månadssparande på 2000:- i mina fyra utdelande fonder
  • Sätter in en summa varje månad för köp i aktier och Xact fonder.

När det gäller aktierna och Xact kommer jag fokusera på:

  • Investor
  • Xact Högutdelande
  • Xact Sverige
  • Handelsbanken
  • Volvo
  • Swedbank
  • Atlas Copco
  • Axfood
  • Tele2

Jag kommer även fylla på lite i Sagax D och NP3 preferens.

Sedan kan detta förstås ändras beroende på kommande bolagsrapporter, hur utdelningarna blir samt hur börsåret går i övrigt.

På lång sikt kommer jag fokusera mer på fonder, utdelande fonder och mina ETF, för att få lite säkrare balans i portföljen inför pensioneringen i framtiden.

Jag vill inte investera för mycket på en gång, även fast jag kan stoppa in betydligt mer pengar om jag vill. Man kan väl säga att jag skyndar långsamt, just nu ligger det mesta av arvet på sparkonton på nischbanker.

Årssammanställning 2024

By | |
Leave a comment

Då var det dags igen för nya årets längsta inlägg igen 🙂

Detta året har varit lite jobbigt på flera sätt, främst privat och ekonomiskt, men under hösten lättade det ekonomiska tack vare arvet jag fått.

Privat fick jag till slut ett jobb på deltid med hygglig lön i höstas, så där kan jag slappna av igen. På det personliga planet har det varit segt under året på många sätt, men jag har lite planer inför 2025.

Portföljen då?
Jo, den gick hyggligt för 2024, trots att det gick neråt under december.
Får hoppas 2025 blir ett bättre år på svenska börsen.

Större delen av ökningen beror på två saker, dels nollställning av belåningen, dels större insättningar i december.
Dessutom började jag spara i utdelande fonder under året, så därifrån kommer en stor del av ökningen i fonderna.
+/- är månadsvis, så det kan ni strunta i.

Avanzaportföljen


Jag har lagt till värdena för fonderna i slutsumman.


Här har jag även lagt in likviderna, vilket jag inte gjort på förra bilden.

Finns mer bilder på respektive portföljs egen sida:
Fondportföljer
Portföljutveckling 2024

Hur gick det på Avanza då? 
Hyggligt i alla fall, alla portföljer gick plus detta år.


Gott och väl över index, och nära Avanzas snitt, som låg på +16,28%

Bäst gick Investor, Cibus och Xact Högutdelande
Sämst gick K2A (såldes tidigt), Axfood och Castellum

Fondportföljen gick bäst –  ökade 20,82%
Preffar och D-portföljen gick sämst – ökade dock 7,30% 

Utdelningar

Jag nådde precis årets mål tack vare en hel del köp i Xact Högutdelande och Aktiespararna Global Direktavkastning B. Sänket blev ju K2A, som drog in utdelningen under året.

Fler bilder finns på sidan Utdelningar 2024.

Transaktioner

Sålde några få bolag av olika skäl

  • Svolder – sålde de sista i början av året, då jag satsar på Xact Norden  Högutdelande istället
  • Peab – sålde alla p.g.a. sänkt utdelning
  • K2A – sålde alla p.g.a. indragen utdelning

Likviderna användes till att bygga på mina befintliga innehav, samt starta upp portföljen med de utdelande fonderna.
Dock har jag fyllt på mycket i Xact Norden Högutdelande under året, så idag har jag 1000 aktier i denna ETF.

Inför 2025 blir det en del förändringar i mina investeringar, och det kommer några inlägg om det framöver.

Månadsrapport december 2024

By | | , ,
Leave a comment

Denna månadsrapport blir en kort sammanfattning, dock med några bilder som vanligt, då det kommer en längre årssammanställning med massor av bilder senare.

Portfölj

Portföljen ser ut att ha gått upp en hel del, men saken är den att jag dels nollställt belåningen, och dels gjort en större insättning (från arv) som jag investerat delar av.
Värdet som gäller för mig är själva innehaven utan likviderna, så jag kommer inte kalla mig miljonär förrän innehaven är över den magiska summan.
Men tar man med likviderna, ja då är jag miljonär på Avanza.

Transaktioner

Det blev en hel del köp på alla konton i december.
På aktiekontona har jag främst fyllt på till jämna antal här och där, det ser lite snyggare ut 🙂 Har nu 1000 st Xact Högutdelande, ett bra mål.
Har även gjort större insättningar i fonderna, både de vanliga och de utdelande.

Utdelningar

December är min sämsta utdelningsmånad, och än värre blev det utan utdelningen från K2A. Men jag nådde ändå två utdelningsmål totalt sett:

  • 250 000 i ackumulerad utdelning
  • 3500:-/månad i snitt

Fler bilder kommer i årssammanfattningen.

 

 

Fördelning av arv

By | | ,
1 Comment

Som jag skrev i mitt förra inlägg så har jag nyligen fått ett arv, och eftersom jag visste att det skulle dyka upp under senhösten, så planerade jag långt i förväg hur jag skulle göra med pengarna.

Så här ser planen ut hittills, kursivt är klart.
Skriver dock inga belopp här, vill hålla det anonymt.

  • Fört över en del pengar till sparkonton på två andra nischbanker med fria uttag, insättningsgaranti och hyfsad ränta. Dessa pengar ska vila där tills vidare.
  • Lagt in månatliga överföringar från nischbanken där jag har större delen av arvet till olika ställen, bl.a. Avanza, Lysa och en annan nischbank med bra ränta (sparar till resor och extraspar där).
  • Stoppat undan pengar till nyare bil så småningom
  • Betalat det allra sista på privatlånet (var inte mycket kvar)
  • Nollställt mitt kreditkort
  • Pytsat in en slant på vårt renoveringskonto
  • Nollställt krediten på Avanza
  • Har även fört över ett mindre belopp till Avanza för investeringar, inlägg kommer
  • Kommer även amortera ner bolånet lite i början av nästa år

Jag har dock köpt en del saker jag/vi behöver, som nya vinterskor, ny skogsjacka, ny skyddsklädsel till soffan (vi har två hundar som älskar att röja runt i soffan!) och lite annat smått inför julen.

Har även bokat tid hos optikern, då jag behöver nya glasögon, de jag har nu är minst 3 år (är extremt närsynt och behöver kolla synen ofta, samt måste ha BRA glasögon hela tiden). Denna gång tänker jag unna mig kvalitetsbågar och bästa möjliga glas, då jag alltid fått snåla in på något tidigare när det gäller nya glasögon.

I övrigt kommer pengarna ligga och gotta sig på nischbankerna tills vidare, då jag planerar att justera mina investeringar en del nästa år. Kommer inlägg om det efter nyår.

Snart är det dags för nyår och årssammanställning av 2024.

Förändrad ekonomi – till det bättre

By | | ,
Leave a comment

Idag är det ekonomiska läget betydligt bättre, då jag nyligen fick ett arv från en nära släkting. Arvet var väntat då jag vetat om det länge, men exakt summa visste jag inte.

Så nu är jag dubbelmiljonär på banken och känner mig betydligt lugnare idag, då jag inte behöver räkna slantar längre om det krisar. Dessutom kan jag låta utdelningarna återinvesteras fullt ut framöver.

Eftersom jag visste att arvet skulle komma under senhösten, så skrev jag en planering över vad jag skulle göra med pengarna i god tid. 

Tanken är att spara en större del på sparkonton på nischbanker (SBAB t.ex.) med bra ränta tills vidare. Men jag kommer även amortera en del på bolånet, pytsa in en del i renoveringsbufferten, betala av en kredit med mera.

Kommer även investera mer också, men mer om det i egna inlägg framöver.

Månadsrapport november 2024

By | |
Leave a comment

Då är årets näst sista månad avslutad och dessutom har det varit 1:a advent igår. Tiden går ju så fort, och snart är det jul igen.

När det gäller den ekonomiska situationen, så har jag lite nyheter, som jag kommer ta upp i ett nytt inlägg framöver.

Över till innehaven, där portföljen faktiskt gick upp lite denna månad.


Som ni ser har jag en del likvider, som kommer från månadens utdelningar. Slängde även in ett par hundralappar extra på Lysa.

Inga transaktioner, bara lite köp i Aktiespararna Global Direktavkastning B.

Snart är det dessutom dags för årsrapport och sammanställning av 2024.

Utdelningar november 2024

By | |
Leave a comment

November blev höstens bästa utdelningsmånad, och även bästa november någonsin, detta tack vare en hel del köp av Xact Norden Högutdelande (kommer fortsätta använda det kortare namnet) under året.

December blir en desto sämre utdelningsmånad, eftersom K2A drog in utdelningarna. Men några småslantar blir det i alla fall.

Nådde förresten 40 000:- i årlig utdelning denna månad, och i december kommer jag nå ytterligare två delmål.

10 år sedan…

By | | ,
Leave a comment

Ja, idag är det 10 år sedan jag köpte min första fond på Avanza! 

Jag hade nämligen varit hos en bankman på min bank tidigare under hösten, för att få råd om sparande samt avsluta mitt IPS konto, eftersom avdragsrätten skulle försvinna.

Vi gick igenom allt, och han rekommenderade att starta ett ISK på banken och spara i fonder istället, så då gjorde jag det. Jag hade även en hel del sparat efter skilsmässan ett antal år tidigare, så jag lade en del av pengarna på fasträntekonton.

Sedan blev jag mer nyfiken på fonder och började läsa bloggar och sidor om fonder, sparande och ISK, och hamnade då på Avanza, och öppnade ISK där.

Började spara i liknande fonder som på min bank, men hamnade sedan på Claes Hembergs blogg på Avanza, och började skumma igenom den. Insåg efter lite läsande att jag sparade i helt fel fonder med höga avgifter och att jag hade för liten spridning bland fonderna.

Så jag fick stuva om bland fonderna på Avanza, så att det blev bättre balans och låga avgifter.

Även på min egen bank var det helt fel fonder, så jag fick byta ut allihopa sakta men säkert till lågkostnadsfonder.

Sedan har det bara fortsatt genom åren, och trots att jag har aktier också nu, så har jag hela tiden fortsatt spara i fonderna, om än med en hel del olika fondbyten genom åren. Dock har jag  de senaste 3 åren haft samma fonder hela tiden.

Fortsättning på historien följer nästa år… 🙂