Först stegen mot pensionsplaneringen är tagna:
- Preferensportföljen avslutad och alla svenska aktier samlade på stora aktiekontot.
- Alla fonder samlade på ett konto
När jag nu har alla svenska aktier på ett och samma konto så ser jag lättare fördelningen mellan bolag och branscher och kan på så sätt allokera om på ett bättre sätt.
Samma med fonderna, då kan jag bättre se fördelningen mellan Global, Sverige, Europa etc.
Sedan finns det några regler jag följer på Avanza från nu, detta för att kunna spara på rätt sätt fram till pensionen.
- Inga hattiga småköp
- Inga nya bolag
- Köp och behåll!
- Vikta om branscher som är för stora i portföljen (t.ex. har jag lite mycket fastighet nu)
- Öka upp i investmentbolagen så de blir en bas i portföljen
- Ha ytterligare 5-7 bolag som har större vikt än övriga (ex. Castellum, Axfood, Skanska med flera)
Ja, detta är en början på en långsiktig planering och omallokering.
Kommer ta upp varje portfölj för sig i kommande inlägg och beskriva hur jag tänker angående dem.
Hej!
Det ser förnuftigt ut tycker jag! Gillar särskilt punkten om att vikta om branscher som är för stora i portföljen. Personligen skulle jag nog även välja att vikta om de innehav som växer till sig väldigt mycket i portföljen så att inget bolag sticker ut mer än x% från övriga. Bra ur ett riskhanteringsperspektiv.
Ha det bra!
Henrik
Du har rätt, och jag kommer även tänka på att ha balans i bolagen också så det inte blir för skevt i portföljen. Vissa bolag kommer dock vara lite större, men inte för mycket.
Tack för kommentaren!
Hej TP!
Låter bra det där. Visst är det rätt kul att flytta runt och få en bättre översikt ☺
Mvh PB?
Japp, det är kul att få allt mer samlat, och kontona ser ju större ut då 🙂