Författararkiv: tryggpension

Månadsrapport mars 2021

Skrevs den av

Denna månad har portföljen gått riktigt bra, och jag är äntligen förbi mitt tidigare ATH på 652 967 kr i januari 2020! Känns skönt att vara tillbaka på samma värde som innan raset våren 2020.


Ja, ni ser själva, alla konton har ökat bra i mars!


Ett rejält skutt uppåt 🙂


Aktiefördelning i portföljen, Investor är klart största innehavet. Vill öka i Handelsbanken, Cibus, Xact, Peab och Billerud K så de kommer högre upp i innehavslistan.
Har idag 25 aktiebolag samt Xact-fonden. 


Följer index hyfsat bra.

Kort sagt en bra börsmånad för portföljen.

Bygger på preferensportföljen

Skrevs den av

Jag skrev om min nya preferensportfölj i detta inlägg från augusti 2020, och har sedan dess byggt på den så sakta. Det har inte gått fort på grund av dåligt med utdelningar och inget sparande, men nu är jag på gång igen.

Jag har stuvat om lite i min vanliga utdelningsportfölj under mars och har låtit likviderna från en del av försäljningarna gå till preferensportföljen istället, så att den kan byggas upp ordentligt.

Tanken är att få regelbundna utdelningar från preffarna och D-aktierna i kombination med månadsutdelare, som är Cibus samt tre utländska månadsutdelare.

Så här ser utdelningarna ut idag, och jag kommer öka på dem sakta men säkert tills jag är nöjd med utdelningsnivån.

 

Ändrad fondfördelning Avanza

Skrevs den av

Häromdagen ändrade jag fonderna lite på Avanza, då Handelsbanken Hållbar Energi varit instabil ett tag nu (plus att minsta sparbelopp är 100 kr), samt att jag ville byta till en annan globalfond.

Första bilden är från 4/2 och andra bilden från idag 25/3.

210204

210325

Tog alltså bort SHB Hållbar Energi och bytte SPP Global Solutions mot AMF Aktiefond Global, vilket gör att det känns bättre och stabilare i portföljen.

Kommer öka mest i globalfonden framöver, övriga fördelas lite blandat. Då jag har så pass mycket i Spiltans fond, så blir det mindre belopp insatt i den tills balansen är bättre fördelad.

Månadsrapport februari 2021

Skrevs den av

Då vare det dags för en ny månadsrapport.

Värdet tickar uppåt sakta men säkert, inga större ändringar.

Tja, det kunde ju gått bättre. Typiskt att andra halvan av månaden går neråt igen.

Transaktioner

Det blev en hel del transaktioner denna månad, då jag valde att sälja av alla Hufvudstaden. Råkade även köpa Cloetta av någon anledning, men sålde dem igen. 
Likviderna fördelades på övriga innehav, främst Xact.
Flyttade även över alla Atlas Copco (75 st) från VP-kontot till mitt ISK, så nu gäller det att spara till skatten som blir nästa år.

Fick en extra inkomst som jag valde att lägga på mitt KF, där jag fyllde på lite.

Lite preffar blev det också.

Utdelningar

Denna månad blev det helt ok utdelning, främst tack vare Swedbanks utdelning.

De inringade beloppen ligger på ett konto som inte ingår i sparandet, så de ska ej räknas med ovan. Slutbeloppet blir alltså 1604,73, med källskatten inräknad.

Här visas nettobeloppet efter avdragen källskatt.
De röda siffrorna visar vilka år varje månad haft högst utdelning.


Ja, bästa februarimånaden hittills.

Utdelningsdatum Xact Norden Högutdelande

Skrevs den av

Förra året delade denna fond ut i maj och september, men i år blir den en kvartalsutdelare.

Utdelningsmånader blir mars, maj, september och november, och utdelningen är 1,34 kr per kvartal.

Går man i på Xacts hemsida så kan man se exakta utdelningsdatum, men jag skriver dem här nedan också.

16/3 – X-dag
22/3 – Utdelning

4/5 – X-dag
10/5 – Utdelning

14/9 – X-dag
20/9 – Utdelning

15/11 – X-dag
22/11 – Utdelning

Fonder idag 20210204

Skrevs den av

Tidigare hade jag mer försiktiga fonder och en hel del blandfonder, vilket gjorde att fonderna inte gick upp speciellt mycket 2020.

Jag har valt att ta in fler aktiva fonder och branschfonder för att få lite fart på portföljen, eftersom det ändå dröjer minst 10 år innan jag går i pension. Är ändå inne och kollar Avanza varje vecka, så det är lätt för mig att göra förändringar om det behövs.

Så här ser alltså fondfördelningen ut på Avanza idag.

Branschfonderna kommer jag hålla under 35% tillsammans, speciellt SHB-fonden vill jag hålla koll på. Globalfonden ska få en större andel på minst 30%.
De enda fonderna jag har kvar från tidigare är Spiltan-fonden och Avanza Emerging Markets, övriga är helt nya.

Sparar 700:- månad och har lagt största slanten i globalfonden, resten får lite olika fördelning.

Jag vill öka andelen globalt rejält och minska Sverige lite, i övrigt ändrar jag inte så mycket i fördelning.

Kommer nu hålla koll framöver, men byter inte fonder i första taget. Vill vänta och se hur det går åtminstone fram till kvartalsskiftet.

Fått med sambon på spartåget

Skrevs den av

Min sambo är helt ointresserad av börsen och sparande, så när jag började mitt sparande så brydde han sig inte alls om det.

Men efter några års nötande så fick jag honom att öppna ett konto på Avanza 2018 och åtminstone lägga in en liten peng som start .

Då han fortfarande inte är intresserad av börsen, så sparar han bara i fonder och låter mig administrera hans konto. Han sparar hyfsat regelbundet och jag säger till om om kassan blir tom. 

Vi har nästan samma fonder, dock vill han att jag är lite mer försiktig med hans innehav, så jag sparar i indexfonder med låg avgift åt honom. 

Dessutom finns det separata ISK till hans barnbarn, med fonder, där det rasslar in pengar vid jul, födelsedagar och lite då och då. Även här har jag koll åt honom, och har mer aktiva fonder på dessa konton (det dröjer många år tills de får dem).

Han är lite aktiv och kollar då och då hur det går för fonderna, men låter mig byta när och om det behövs.

Kul att vi båda sparar nu, det underlättar när pensionen närmar sig och man har lite extra tillskott i kassan då.

Månadsrapport januari 2021

Skrevs den av

Ja, då var det dags för ett nytt år och årets första månadsrapport. Det blir en sammanfattande rapport med innehav, transaktioner och utdelningar.


Tyvärr gjorde tappet den sista veckan att portföljen tappade en del i värde, men jag lyckades ändå komma över 600 000:- till slut. Sist jag hade över 600 000:- var i januari 2020, så det tog sin tid att komma dit igen.
Det har blivit lite ändringar i portföljerna som ni ser, mer om det längre ner i inlägget.

Ja, ni ser ju backkrönet och backen ner i slutet. 🙂

Transaktioner

Under månaden blev det en del transaktioner då jag gjorde en del förändringar i portföljerna.

I svenska portföljen sålde jag av lite Xact (har dock kvar 100 st) och alla Annehem Fastigheter jag hade fått och fördelade pengarna på lite blandade innehav.
Förde även över 25 Atlas Copco från VP-kontot.

Även preferenskontot fick en del likvider för inköp, främst från utlandskontot. 
Här är målet att få ett jämnt inflöde av pengar varje månad, dock minst 500:-/mån, och jag har kommit en bit på väg i dagsläget.

På utlandskontot bestämde jag mig för att sälja mina ADM och istället satsa på en månadsutdelare till. Sålde även några få AT&T för att få en bättre fördelning bland aktierna. 
Månadsutdelarna idag är STAG, NWH och Transalta Renewable.

Målet är att månadsutdelarna ska dela ut 100-125 kr var i månaden, och AT&T blir ungefär lika mycket om man fördelar kvartalsutdelningarna jämnt.
Framöver blir det några mindre köp för att balansera innehaven rätt, då månadsutdelarna ligger precis över 100:-/månad i dagsläget.

Denna månad blir det ingen portföljsammanställning, den kommer först vid kvartalsskiftet, då jag minskar ner det lite.

Utdelningar

Januari är vanligtvis en fattig utdelningsmånad, så det blev inte mycket 🙂


Tabellen ovan visar bruttobeloppet, och nedan visas nettobeloppet efter avdragen källskatt.

De röda siffrorna visar vilka år varje månad haft högst utdelning.

 

Börjat kolla upp mina tjänstepensioner

Skrevs den av

På minpension.se kan man se vilka tjänstepensioner man har, med utförlig information om värde, uttagstid, pensionsbolag med mera. 

Jag har nu börjat kolla upp dem för att se om jag kan förbättra tjänstepensionerna på något vis och om man kan flytta dem till bättre bolag istället.

Jag har bara kollektivavtalade tjänstepensioner, som inte går att flytta till Avanza. Däremot kan man via valcentraler flytta en del mellan olika försäkringsbolag, både traditionella och fondförsäkringar.

Har tre traditionella förmånsbestämda pensioner som inte kan flyttas eller ändras, så dessa får vara som de är. (Alecta, Kåpan Tjänste och SPV)

Däremot har jag två ITPK som ligger på SPP och där kan man välja bland deras fonder, så jag är aktiv och försöker balansera om så gott det går där. Vill inte flytta dessa då de gått rätt hyfsat.

Har även en ITPK på Handelsbanken som i dagsläget inte kan flyttas, men i gengäld är jag aktiv och byter bland de fonder som finns hos dem då och då.

Sedan har jag en tjänstepension på Futur Pension som inte är kollektivavtalad och som är aktiv (dvs det sker inbetalningar dit). Denna kommer jag flytta till Swedbank istället, där det är bättre fondutbud.

I dagsläget har jag rätt bra koll på vad som finns och vad som kan ändras och inte ändras.

På minpension.se finns även en uttagsplanerare som man får tillgång till när man fyllt 54, för det finns tjänstepensioner som kan tas ut från 55 år. Ska bli intressant att testa den när jag får tillgång till den, eftersom man kan spara olika uttagstider och jämföra dem i uttagsplaneraren.
Just nu finns bara simulatorn, som nollställs varje gång , men jag testar den då och då.

I Kåpan Tjänste kan man ta ut pensionen vid 55 år (man ansöker vid 54 år) och i ett engångsbelopp om det är under en viss summa, vilket jag tänker göra då det är ett så litet belopp. Dessa pengar kommer jag investera på börsen istället och därmed få bättre utveckling och mer i uttag framöver.

Tar itu med mina PPM-fonder

Skrevs den av

Jag har bestämt mig för att bli mer aktiv med premiepensionen, då man kan påverka värdeutvecklingen rätt mycket om man är aktiv med sina fondval där.

Har varit alldeles för försiktig i mina fondval tidigare, vilket har gjort värdeökningen betydligt sämre än genomsnittet, så jag vill förbättra chanserna till en bättre pension. Har ju ändå minst 10 år kvar till pensionen.

Dessutom har många av fonderna med hög avgift på t.ex. Avanza betydligt lägre avgift på PPM. Detta innebär att man kan satsa mer på aktiva fonder som gått bra och därmed få bättre värdeutveckling.

Det gäller dock att man är aktiv och håller koll på fonderna, och det gör jag genom att skapa en bevakningslista på Avanza, som jag kollar regelbundet. Därmed kan jag agera snabbt och byta fond på PPM om någon av dem börjar gå sämre.

Har även börjat ta tag i mina tjänstepensioner på minpension.se, kommer skriva om det också framöver.