Kategoriarkiv: Fonder

Stuvar om bland fondkontona

Skrevs den av

Jag har idag 4 fondkonton på Avanza, vilket känns som onödigt många, och dessutom blir det lite mycket att spara i alla varje månad. Bättre med färre konton som man kan spara mer i.

Så idag har jag lagt fonderna på försäljning i det nyaste kontot, och likviderna kommer fördelas på aktiekontot, sparkontot + en liten del till Spiltan Räntefond som en extra buffert.

De tre fondkonton jag har kvar då är:

Stora fondkontot med 9 st fonder, varav 2 globala, 2 svenska, 1 tillväxt, 1 USA, 1 Asien, 1 Europa samt Spiltan Räntefond som balans. Detta konto har funnits sedan starten på Avanza (150122) och första året byggde jag på det, sedan började jag sälja av för att köpa aktier istället. Men nu kommer jag låta innehavet växa i lugn takt (sparar 1000:- varannan månad), så att fonderna blir en lugnare motvikt till aktierna.

Sparfonder, som också kan kallas Amorteringsfonder/Reparationsfonder. Här sparar jag till framtida räntehöjningar och huskostnader, och jag kommer ta ut en mindre summa varje år och lägga på bankens huskonto. Sparar 610:- i 6 olika fonder varje månad. 

Trygg buffert, som är en extrabuffert att ta av om börsen dippar och jag behöver likvider. Här finns mest Spiltan Räntefond, samt lite Avanza Zero och SPP Aktiefond Global som motvikt. Sätter in en hundralapp eller två varje månad när det finns likvider, mest i räntefonden. 

Funderingar

Skrevs den av

Just nu känns det som om börsen är väldigt högt värderad, innehaven bara ökar och ökar och jag har väldigt mycket plus på aktierna. Bara idag steg Avanzakontot med närmare 3000:- bara sådär…

Av totalt 32 aktier är enbart 8 st på minus (däribland Betsson, Telia och H&M) resten är på plus, en del på mycket plus… Även alla fonder ligger på plus, men jag köper ändå regelbundet på lilla fondkontot varje månad.

Känner att jag vill avvakta med fler köp ett tag nu, och låta belåningen vara som den är i dagsläget. Får inte mina nästa utdelningar förrän i mitten på mars, och då kollar jag om det är läge för fler köp. Allt känns så dyrt nu, och det kommer garanterat en dipp förr eller senare, frågan är bara när…

Men jag kommer hålla koll på börsen ändå, och jag köper säkert någon aktie ibland ändå… 🙂 Är ju kul att handla aktier!

 

Tillbakablick

Skrevs den av

Om man ser tillbaka på 2016, så känner jag att det blev lite veligt med alla aktier jag köpte och sålde under året, innan jag till slut fick lite mer ordning på portföljerna och började forma en vettig strategi för mina köp.

I Sverigeportföljen sålde jag surdegar som Ericsson, Ratos & Mekonomen samt några som jag inte tyckte passade in i portföljen, som AstraZeneca och Wallenstam. Är idag nöjd med de aktier jag har där nu, så det blir inga fler, bara påfyllning i nuvarande innehav.

Tillväxtportföljen var mer en chansportfölj där jag köpte och sålde för småsummor från maj och framåt, köpte tillväxtaktier hit och dit… Till slut bestämde jag mig för att bara satsa på några få aktier i den portföljen och sålde de mest volatila aktierna, t.ex. Fingerprint, Eolus Vind samt Nordnet B pga uppköp. Blir inga fler aktier här.

I Utlandsportföljen var det mer stabilt, men jag valde att sälja 2 av 4 USA aktier inför valet i USA, och istället köpa två kanadensiska aktier. Blir inga fler aktier här heller, kommer bara fylla på i nuvarande innehav om kurserna sjunker.

Fondkontona har jag bara fyllt på i under året, och inte gjort några ändringar i innehaven.

Lite procentfakta 2016 🙂

Bästa svenska aktie:
Atlas Copco B +23,55%

Sämsta svenska aktie:
Betsson B -23,54%

Bästa utländska aktie:
Fortum Oyj +27,94%

Sämsta utländska aktie:
NorthWest Healthcare Properties REIT -0,16% (köpte den först i augusti)

Bästa fond:
SPP Aktiefond USA +21,79%

Sämsta fond:
AMF Aktiefond Europa -1,78%

Framåtblick kommer i senare inlägg.

Sålt två fonder

Skrevs den av

I veckan sålde jag två av mina fonder på stora fondkontot med 12 st fonder, nämligen AMF Räntefond Lång och SPP Obligationsfond. Pengarna jag fick för köpet, 10 100:-, kommer fördelas på flera konton för olika köp, men en del kommer sparas till framtida aktieköp i vinter.

Innehav 160731

Skrevs den av

Detta blir första redovisningen av mina portföljer på nytt sätt. Grafer kommer bara visas på respektive portföljsida, med byte en gång i kvartalet.

Svenska aktier
+ 6,73% i juli
Köp: Telia, ABB, NCC, Husqvarna, Clas Ohlson, Industrvärden, Castellum, Wallenstam.
Sälj: Alla Mekonomen, 35 st AstraZeneca.
Nya aktier: Husqvarna, Clas Ohlson

Tillväxt
+ 10,70% i juli
Köp: Nordea, Eolus vind, Clean Motion, Midsona
Sälj: –
Nya aktier: Midsona

Utländska aktier
+ 6,96% i juli
Inga förändringar här

Fonder
+ 5,95% i juli
Köp: sparat 100 i alla fonder denna månad

Sparfonder 
+ 5,23% i juli
Köp: sparar 600 varje månad

Startkonto
Aktie- och fondkonto med enbart Atlas Copco
+ 13,48% i juli

Utdelningar juli: 422,45

Fonderna i min bank redovisar jag bara kvartalsvis.

Öppnat konto på Nordnet

Skrevs den av

Nu har jag även ett konto på Nordnet, då jag vill testa där också.

Nordnet har visserligen courtagefri aktiehandel upp till 80.000, men jag vill inte splittra mina inköp på olika plattformar utan kommer ha aktierna samlade på Avanza. Men jag tänkte istället spara lite i fonder och ha Nordnetkontot som ett ”kolla-sällan-konto” så att säga.

Planen är att spara 100:- i månaden (kan inte spara mer just nu) i Nordnet Superfonden Sverige, som ju är en gratisfond, och på lång sikt öka sparandet stegvis och lägga till en eller två fonder framöver. I dagsläget kommer jag inte redovisa innehaven på Nordnet i månadssammanställningarna, då summorna är så små just nu. På sikt kommer jag dock lägga till Nordnetkontot i redovisningen.

En fördel med att ha konto på Nordnet är att jag nu kan följa andra kontoägare på Shareville.

Börjat sälja fonder

Skrevs den av

Jag skrev i ett tidigare inlägg att jag ska vikta om fördelningen från 60/40 till 80/20 i aktier/fonder, då jag satsar på utdelningsaktier framöver. Behåller dock en viss del fonder som balans.

Första steget är att börja sälja av fonderna på min bank. Här har jag c:a 70 000:- totalt i 5 fonder, och målet är att ligga på 40 000:-. Eftersom jag sparar 500:- varje månad (100:- per fond), så ligger fonderna rätt stabilt och har inte varit mycket minus trots svajig börs.

Lade första säljordern igår, och imorgon kan jag föra över pengarna till bufferten och Avanza. (detta syns dock inte förrän på nästa månadsrapport) Just denna första försäljning går både till bufferten och Avanza, då det varit en del utgifter denna månad, bl.a. byte av sprucken vindruta på bilen samt indragning av fiber till huset. Men jag för över 6000:- till Avanza imorgon, så får vi se om det blir över mer sedan.

Balans aktier/fonder

Skrevs den av

Många som börjar spara på börsen börjar med stabila fonder som inte är lika ”läskiga” som aktier, men allt eftersom man blir nyfiken så börjar man testa lite aktier, och precis så gjorde jag. 🙂

Finns flera bloggare som har både aktier och fonder, fast de har mindre andel fonder än aktier och investerar inte lika mycket i fonderna som i aktierna, och det är så jag också tänker.

I dagsläget har jag total fördelning 60% aktier 40% fonder (då är fonderna på min bank medräknade), men mitt mål är att ha 80% aktier 20% fonder totalt sett, detta för att få hög andel utdelningar under året. Lite fonder vill jag dock ha kvar som balans och buffert.

Jag har funderat lite och tänker stegvis sälja av 50% av fonderna på banken & Avanza, för att sedan återinvestera pengarna i aktier. Men då fonderna ligger på minus just nu, så avvaktar jag tills vidare. Kanske tar det 6-12 månader innan jag fått sålt av fonderna.

Kommer dock ha kvar balansen i fondfördelningen, så jag kommer sälja 40-50% av varje fond för sig, fast kanske inte allt på en gång, och vissa fonder har jag mer kvar i, som globalfonderna som är stora och breda.

Få loss likvider

Skrevs den av

Jag sparar i både aktier och fonder på Avanza, samt i fonder på min bank. För så länge jag sparar minst 500:- på min bank så är jag guldkund och får bra rabatter på mina försäkringar där, så jag sparar i lågprisfonder på ett ISK på banken.

Dock gör jag uttag i fonderna då och då, eftersom jag använder dem som en slags buffert och även som likvider till aktieköp på Avanza ibland. Men jag gör bara uttag när fonderna står på + och bara små belopp. På lång sikt kommer fonderna troligen minska mycket, eftersom jag egentligen vill investera i utdelningsaktier på Avanza, men så länge jag har bra fördelar på min bank så fortsätter jag sparandet där.

Det kanske blir ändringar 2017 när jag ska lägga om sista bundna bolånet till rörligt, och då kommer pruta på räntorna på flera banker. Kanske blir det så att jag byter bank, eller delar upp allt mellan olika banker, vem vet?

Sparfonder

Skrevs den av

Jag fick ju ett tomt ISK konto när jag flyttade över preffarna till aktiekontot, och på detta konto tänkte jag lägga lite sparfonder. Det blir mer ett testkonto med små belopp som jag ska ha året ut och sedan utvärdera.

Jag har två räntefonder och två aktiefonder på detta konto, med 300:- i vardera fonden, och har startat ett minimalt månadssparande i räntefonderna (100:- i vardera fonden). Pengarna tas från likviden på Avanza. Den dag börsen går upp och räntefonderna backar, så säljer jag av dem och lägger pengarna i aktiefonderna samt köper på mig någon mer aktiefond och flyttar sparandet till aktiefonderna istället.

Men jag lägger in en brasklapp för framtida kursstegringar i aktierna, då stoppar jag sparandet i fonderna och lägger pengarna på aktier istället.