Preferensportföljen – uppdatering


Klicka för större bild

Så här ser min preferensportfölj ut i dagsläget, med preliminär utdelning för 2018. Dock kommer detta öka hela tiden, då jag fyller på i portföljen så fort jag får likvider från utdelningar.

Jag kommer främst öka i preffarna och Hemfosa tills jag når mitt första mål, som är 300:-/månad från enbart kvartalsutdelarna. Slutmålet är 500:-/månad, och dessa stabila utdelningar kommer främst användas till att köpa nya aktier i svenska portföljen med utdelningsaktier.

Portfölj 6 – Extra buffert

Sista portföljen innehåller bara tre fonder, med dubbelt så mycket i Spiltan Räntefond som i de andra två. Det är ett litet buffertsparande inför framtida börsdippar eller som avbetalning på belåningen. Slänger in en slant här då och då 🙂

Då var jag klar med alla portföljer, och kommer lägga en direktlänk till dem i högerspalten sedan.

Portfölj 5 – Lilla fondkontot

På lilla fondkontot sparar jag inför framtida räntehöjningar alternativt framtida renoveringar på huset. Sex fonder, värde idag c:a 15 300:-. 

Försöker spara regelbundet varje månad, sparhorisonten är allt mellan 2-5 år. Håller på att ombalansera fonderna, vill ha viss övervikt i Spiltan Räntefond.

Portfölj 4 – Stora fondkontot

Stora fondkontot är mitt andra ISK (start januari 2015) på Avanza, och här experimenterade jag med många fonder de första månaderna, innan jag till slut insåg att jag gjorde helt fel. Värde idag c:a 62 900:- och ligger på + 6% i år.

Det som fick mig att byta strategi var dels Hembergs blogg på Avanza samt bloggen RikaTillsammans. Båda förespråkade billiga stabila indexfonder med låga avgifter, och själv hade jag blandat med både dyra och billiga fonder.

Tror det tog drygt ett halvår innan jag fick balans i fondinnehaven, och sedan dess har jag både tagit ut och satt in pengar under åren. Sålde fonder till aktieköp först, men sedan februari 2016 har jag bara satt in nya pengar i fonderna då och då.
Sparar inte regelbundet, då jag inte alltid har likvider till hands, men så fort jag sålt aktier eller fått utdelningar försöker jag spara en slant i alla fonder. Kan väl säga att jag sparar i fonderna 8 av 12 månader, och jag sparar till pensionen.

Försöker ombalansera fonderna någon gång per år, och ser till att ha en liten övervikt för SPP global och Spiltan räntefond.

Depå – en aktie

På Aktie och fondkontot finns nu bara en aktie kvar, Atlas Copco, värde idag 70 800:-

I augusti 2015 flyttade jag över de aktier som fanns på min bank hit, och då fanns även Astra Zeneca, Ericsson och Handelsbanken här. Då innehaven i Ericsson och Handelsbanken inte var så stora, så flyttade jag dem till ISK rätt snabbt samma år. 2016 flyttades Astra Zeneca samma väg, vilket innebar en del kvarskatt 2017.

Idag väljer jag att ha kvar Atlas Copco här, men jag flyttar stegvis några åt gången till ISK, max 50 st/år. Detta då jag brukar få skatteåterbäring, och om jag bara för över 50 st så går det ganska jämnt upp med skatteåterbäringen. Har i dagsläget inte råd att betala stor kvarskatt, och jag vägrar sälja aktier eller fonder till det.

Portfölj 3 – Utländska aktier

Här finns sex utländska aktier, varav 4 är månadsutdelare.
AT&T och Archer Daniels är kvartalsutdelare och även Dividend Aristocrats. Värde idag c:a 53 000:-

Min första aktie här var STAG som köptes april 2016.

I denna portfölj blir det inte fler aktier då jag är nöjd med de jag har idag. Kommer dock fylla på i befintliga innehav när jag har likvider tillgängliga.

Aktier som funnits här tidigare är bl.a. Omega Healthcare, Fortum och Novo Nordisk.

Portfölj 2 – Preferensportfölj

Andra portföljen är min preferensportfölj, som innehåller tre preffar samt fyra stamaktier som backar upp preffarna. Värde idag c:a 53 300:-, med största innehavet överst. Portföljen skapades april 2017, så den är rätt ny.

Alla stamaktier utom Hemfosa (4 ggr) delar ut två gånger per år, så jag får extra påfyllning från stamaktierna 8 av 12 månader, vilket gör att jag kan köpa lite fler preffar åt gången.

I denna portfölj fyller jag på regelbundet, främst preffar, och tanken är att få 500:- i utdelning varje månad på sikt. Än vet jag inte vad målet är med denna portfölj, men jag kommer nog på det så småningom.

Portfölj 1 – Svenska aktier

Första portföljen är min största, 18 svenska utdelningsaktier med största innehavet överst i listan och minsta nederst. Värde idag c:a 238 000:-

Första två aktierna jag köpte till denna portfölj var Castellum och Swedbank 2015-02-09, och än idag har jag dem kvar. 🙂

De tre sista innehaven är tillväxtbolag, resten är stabila utdelningsaktier. Känner att jag vill ha stabilitet i denna portfölj, med en touch av några tillväxtbolag.

I denna portfölj har jag köpt och sålt en del aktier genom åren, innan jag hittat en balans med de aktier jag vill ha här.

Aktier som funnits i portföljen tidigare är bl.a. Sandvik, Ratos, MQ, Ericsson, Mekonomen, Eolus Vind, Telia, Betsson, NIBE, NetEnt, NCC och Rottneros. Vissa av innehaven har jag haft i flera omgångar innan jag insåg att de inte passar in i min aktiestrategi.

I denna portfölj köper jag då och då, i dagsläget vill jag öka i Skanska och Axfood så de får större portföljandel.