Portfölj 4 – Stora fondkontot

Stora fondkontot är mitt andra ISK (start januari 2015) på Avanza, och här experimenterade jag med många fonder de första månaderna, innan jag till slut insåg att jag gjorde helt fel. Värde idag c:a 62 900:- och ligger på + 6% i år.

Det som fick mig att byta strategi var dels Hembergs blogg på Avanza samt bloggen RikaTillsammans. Båda förespråkade billiga stabila indexfonder med låga avgifter, och själv hade jag blandat med både dyra och billiga fonder.

Tror det tog drygt ett halvår innan jag fick balans i fondinnehaven, och sedan dess har jag både tagit ut och satt in pengar under åren. Sålde fonder till aktieköp först, men sedan februari 2016 har jag bara satt in nya pengar i fonderna då och då.
Sparar inte regelbundet, då jag inte alltid har likvider till hands, men så fort jag sålt aktier eller fått utdelningar försöker jag spara en slant i alla fonder. Kan väl säga att jag sparar i fonderna 8 av 12 månader, och jag sparar till pensionen.

Försöker ombalansera fonderna någon gång per år, och ser till att ha en liten övervikt för SPP global och Spiltan räntefond.

Depå – en aktie

På Aktie och fondkontot finns nu bara en aktie kvar, Atlas Copco, värde idag 70 800:-

I augusti 2015 flyttade jag över de aktier som fanns på min bank hit, och då fanns även Astra Zeneca, Ericsson och Handelsbanken här. Då innehaven i Ericsson och Handelsbanken inte var så stora, så flyttade jag dem till ISK rätt snabbt samma år. 2016 flyttades Astra Zeneca samma väg, vilket innebar en del kvarskatt 2017.

Idag väljer jag att ha kvar Atlas Copco här, men jag flyttar stegvis några åt gången till ISK, max 50 st/år. Detta då jag brukar få skatteåterbäring, och om jag bara för över 50 st så går det ganska jämnt upp med skatteåterbäringen. Har i dagsläget inte råd att betala stor kvarskatt, och jag vägrar sälja aktier eller fonder till det.

Portfölj 3 – Utländska aktier

Här finns sex utländska aktier, varav 4 är månadsutdelare.
AT&T och Archer Daniels är kvartalsutdelare och även Dividend Aristocrats. Värde idag c:a 53 000:-

Min första aktie här var STAG som köptes april 2016.

I denna portfölj blir det inte fler aktier då jag är nöjd med de jag har idag. Kommer dock fylla på i befintliga innehav när jag har likvider tillgängliga.

Aktier som funnits här tidigare är bl.a. Omega Healthcare, Fortum och Novo Nordisk.

Portfölj 2 – Preferensportfölj

Andra portföljen är min preferensportfölj, som innehåller tre preffar samt fyra stamaktier som backar upp preffarna. Värde idag c:a 53 300:-, med största innehavet överst. Portföljen skapades april 2017, så den är rätt ny.

Alla stamaktier utom Hemfosa (4 ggr) delar ut två gånger per år, så jag får extra påfyllning från stamaktierna 8 av 12 månader, vilket gör att jag kan köpa lite fler preffar åt gången.

I denna portfölj fyller jag på regelbundet, främst preffar, och tanken är att få 500:- i utdelning varje månad på sikt. Än vet jag inte vad målet är med denna portfölj, men jag kommer nog på det så småningom.

Portfölj 1 – Svenska aktier

Första portföljen är min största, 18 svenska utdelningsaktier med största innehavet överst i listan och minsta nederst. Värde idag c:a 238 000:-

Första två aktierna jag köpte till denna portfölj var Castellum och Swedbank 2015-02-09, och än idag har jag dem kvar. 🙂

De tre sista innehaven är tillväxtbolag, resten är stabila utdelningsaktier. Känner att jag vill ha stabilitet i denna portfölj, med en touch av några tillväxtbolag.

I denna portfölj har jag köpt och sålt en del aktier genom åren, innan jag hittat en balans med de aktier jag vill ha här.

Aktier som funnits i portföljen tidigare är bl.a. Sandvik, Ratos, MQ, Ericsson, Mekonomen, Eolus Vind, Telia, Betsson, NIBE, NetEnt, NCC och Rottneros. Vissa av innehaven har jag haft i flera omgångar innan jag insåg att de inte passar in i min aktiestrategi.

I denna portfölj köper jag då och då, i dagsläget vill jag öka i Skanska och Axfood så de får större portföljandel.

Mina portföljer sammanfattning

I dagsläget har jag tre aktiekonton, tre fondkonton, ett tomt konto och ett depåkonto på Avanza. Jag tänkte att jag skulle skriva ett inlägg för varje konto och beskriva dem mer utförligt var för sig, men först en snabb sammanfattning av dem

Svenska aktier – ISK
Stabila svenska utdelningsaktier samt några mindre tillväxtbolag. Min största portfölj på Avanza.

Preferensportfölj – ISK
Tre preffar och fyra stamaktier som backar upp preffarna.

Utländska aktier – KF
Sex utländska aktier, varav fyra är månadsutdelare.

Stora fondkontot – ISK
Nio lågprisfonder – sparar till pension. Största fondkontot

Lilla fondkontot – ISK
Sex lågprisfonder – sparar inför högre ränta på bolånet alternativt renovering på huset.

Extra buffert – ISK
Tre lågprisfonder – sparar buffert att använda inför börsdipp eller betala av belåning.

Depåkonto – VP
Enbart en aktie – värde 72 500.

Jag har även två sparkonton, Collector och Nordax, där jag sparar likvider inför framtida dippar.

Innehav 170131

Mina portföljer 170131

Aktie- och fondkonto
+ 2,01% i januari
Innehav: Atlas Copco

Svenska aktier
+ 0,39% i januari
Köp: Hemfosa, Swedish Match, H&M, Betsson, NCC, Investor samt förde över 25 Atlas Copco från depåkontot.

Tillväxt
+ 4,53% i januari
Köp: Cloetta

Utländska aktier
– 3,61% i januari

Fonder (10 st)
+ 0,45% i januari

Sparfonder (6 st)
+ 0,74% i januari
Köp: sparar 600 varje månad

Totalt +/- alla innehav Avanza januari: + 0,52%

Utdelningar Januari: 247,30:-