Börjat sälja fonder

Jag skrev i ett tidigare inlägg att jag ska vikta om fördelningen från 60/40 till 80/20 i aktier/fonder, då jag satsar på utdelningsaktier framöver. Behåller dock en viss del fonder som balans.

Första steget är att börja sälja av fonderna på min bank. Här har jag c:a 70 000:- totalt i 5 fonder, och målet är att ligga på 40 000:-. Eftersom jag sparar 500:- varje månad (100:- per fond), så ligger fonderna rätt stabilt och har inte varit mycket minus trots svajig börs.

Lade första säljordern igår, och imorgon kan jag föra över pengarna till bufferten och Avanza. (detta syns dock inte förrän på nästa månadsrapport) Just denna första försäljning går både till bufferten och Avanza, då det varit en del utgifter denna månad, bl.a. byte av sprucken vindruta på bilen samt indragning av fiber till huset. Men jag för över 6000:- till Avanza imorgon, så får vi se om det blir över mer sedan.

Få loss likvider

Jag sparar i både aktier och fonder på Avanza, samt i fonder på min bank. För så länge jag sparar minst 500:- på min bank så är jag guldkund och får bra rabatter på mina försäkringar där, så jag sparar i lågprisfonder på ett ISK på banken.

Dock gör jag uttag i fonderna då och då, eftersom jag använder dem som en slags buffert och även som likvider till aktieköp på Avanza ibland. Men jag gör bara uttag när fonderna står på + och bara små belopp. På lång sikt kommer fonderna troligen minska mycket, eftersom jag egentligen vill investera i utdelningsaktier på Avanza, men så länge jag har bra fördelar på min bank så fortsätter jag sparandet där.

Det kanske blir ändringar 2017 när jag ska lägga om sista bundna bolånet till rörligt, och då kommer pruta på räntorna på flera banker. Kanske blir det så att jag byter bank, eller delar upp allt mellan olika banker, vem vet?

Flytt av aktier

Jag bestämde mig för att flytta aktierna på min bank till Avanza, och på 2 dagar var det klart! Så nu har jag dem samlade på samma ställe och kan lättare hålla koll på dem.

Just nu ligger de nya aktierna på Aktie- & fondkontot, och jag kommer inte flytta dem till ISK-kontot förrän i januari, eftersom det blir 30% skatt på flytten som räknas som en försäljning, och då behöver jag inte deklarera det förrän 2017. Har redan en del i kvarskatt 2016, från aktieförsäljningar på banken januari 2015, och vill inte behöva räkna mer på det, eftersom jag måste köra schablonmetoden på försäljningarna.

Innehav banken 150630

Just det ja, dags för kvartalsrapport med graf från banken också, det hade jag nästan glömt bort!

I dagsläget är fonderna stabilare än aktierna, så det ser ut som om fonderna ökat mer fast det är aktierna som minskat betydligt pga börsens svajighet i juni. I övrigt är det samma som sista mars.

Banken 150630

Innehav banken 150531

Visar ingen graf denna månad.

Innehavet har dock ökat denna månad, mest tack vare fonderna som hållit sig stabila eller till och med ökat lite. Men ännu har inte kurserna kommit upp i de belopp som var före dippen 27/4.

Totalt sett ökade innehaven med 2500:- men det är ungefär 3500:- kvar till toppnoteringen jag hade precis innan 27/4.

Innehav Banken 150430

Denna månad redovisar jag ingen graf, eftersom jag nästan aldrig gör ändringar i portföljinnehaven med aktier och fonder. Grafer visas bara en gång i kvartalet.

Däremot kan jag berätta att på en månad har totala portföljvärdena minskat med 2200:- på en månad, främst på grund av minskat värde på främst ATCO B och Ericsson B, samt den stora dippen igår onsdag, och detta trots att jag köpt fonder för 4000:- förra veckan. Så totalt sett har jag alltså tappat drygt 6000:- i portföljvärde i april.

Fördelning banken 150228

Fördelning aktier och fonder på banken 150228:

banken150228

 

Jag kommer inte köpa fler aktier på banken, då de ligger på en vanlig depå, och att flytta dem till ett ISK på Avanza skulle ge både skatt och höga avgifter för mig, då jag haft dem så länge (20-30 år). Så de får vara kvar.
Däremot månadssparar jag i fonderna tills vidare.