Tankar om portföljerna i år

Jag gjorde ju en del ändringar i portföljerna under hösten, och har funderat lite på hur jag vill göra i år.

Utlandsportföljen

Ni ser fördelningen ovan, och det enda jag tänker göra här i år är att öka lite i TransAlta Renewable så att balansen blir lite bättre. Sedan får portföljen vara som den är resten av året, då jag inte vill ha ha högre andel utländska aktier i den totala portföljen. Har redan 20% utland, men vill ha max 15%, så jag satsar främst på svenska aktier framöver. 
Idag ger de 4 månadsutdelarna cirka 360:-/månad, och AT&T ger 330:- i kvartalet. Alla utdelningar går oavkortat till buffertsparandet under 2020, åtminstone tills jag får ett jobb.

Svenska portföljen

Idag har jag ovanstående svenska aktier, och tanken är att öka i de nyaste och minsta aktierna, så att de får större andel. Vill försöka ha hygglig direktavkastning, så jag vill inte öka för mycket i de bolag som har låg DA.

  • Castellum & Axfood – fullinvesterad
  • Preffarna – fullinvesterad
  • Handelsbanken – ska vara störst av bankerna, övriga banker ligger jag still i
  • Skanska och Peab – öka rejält i Peab, minska lite i Skanska
  • Investmentbolagen – öka i Svolder, övriga investmentbolag rör jag inte
  • Vill främst öka i under året – Peab, Stora Enso, Nobina, SHB, Svolder och Cibus
  • Kindred får vara max 1% i portföljen då det är ett spelbolag
  • Övriga inte nämnda aktier ligger jag still i

Atlas Copco är mitt största innehav på närmare 15%, och där vill jag minska andelen en del. Har ju en större andel på aktie- & fondkonto, och det blir ju 30% skatt där om man säljer dem eller för över till ISK. Därför har jag bara minskat lite i taget, annars blir det för mycket skatt för mig att betala (måste tänka på ekonomin). Men jag kommer dock ha kvar bolaget, dock i lägre antal än idag.

Kommer inte försöka öka i vissa månader för att få större utdelning då, utan fokuserar på de aktier jag helst vill öka i och som har bäst kurs för tillfället.

Årsrappporter 2020

Här kommer en utklippt lista på kommande årsrapporter i mina bolag.

Nobina rapporterar 8 april och syns inte på listan. 
Övriga bolag som inte finns med är Handelsbanken & Stora Enso, de har bara datum för bolagsstämmor. 
Både Svolder och Eolus Vind rapporterar på hösten.

Utdelningsmålbild 2020

Ja, inför 2020 blir det svårt att veta hur det blir med utdelningarna av många orsaker. 

  • Jag tappade 1000:- i utdelning per år på grund av inlösen av Akelius, och jag har inte hämtat upp det tappet
  • Har fortfarande kvar en hel del likvider från Akelius, och har svårt att placera dem på grund av att allt känns så högt värderat just nu
  • Har stuvat om en del i portföljerna på sistone, och än vet jag inte hur utfallet av detta blir på sikt
  • Några stora bolag har aviserat om utdelningssänkningar, bland annat Swedbank
  • Sist, men inte minst, jag kan inte återinvestera utdelningarna just nu, då jag behöver pengarna till bufferten så länge jag inte har ett jobb

Har gjort en preliminär uträkning i excel, med hänsyn till att Swedbank väntas sänka utdelningen rejält, men utgår annars från förra årets utdelning, och prognosen är inte så bra. Får hoppas att kommande utdelningshöjningar förbättrar prognosen.

Därför sätter jag inget konkret utdelningsmål i år, utan fokuserar på att åtminstone hamna på samma nivå som förra året.

Målbilder inför 2020

Inför 2020 väljer jag att ha enbart målbilder på grund av min ekonomiska situation idag. Jag vet ju inte när jag får ett nytt jobb och när jag kan börja spara igen, så därför vill jag inte ha siffermål i år.

  • Ett enda konkret mål har jag – att få ett nytt jobb under året!
  • Utdelningsmål – mest osäkert av flera skäl, skriver ett separat inlägg om det.
  • Buffert – använda utdelningarna till bufferten
  • I övrigt – betala av privatlånet så gott jag kan

Jag har några personliga målbilder också:

  • Komma igång mer med träningen igen
  • Promenera minst 3 gånger i veckan
  • Koppla av oftare med sånt jag gillar, t.ex. målarböcker, läsa, fotografera

Ackumulerad utdelning 2015-2019

Det är kul att göra grafer och bryta upp den ackumulerade utdelningen i mindre delar 🙂 
Se själva nedan: 

(Ps: bilderna ser bättre ut i liggande läge på mobilen om ni klickar upp dem)

Stiger snyggt efter 5 år

Här ser man att första halvåret varje år ger mer utdelning än andra halvåret.

Bryter man ner utdelningen i kvartal, så ger kvartal 2 helt klart mest i utdelning.

Det blir en lång linje om man bryter ner utdelningen månadsvis, och det blir en snygg stigande linje 🙂

Sammanställning portföljer 2019

Detta inlägg blir ett slags årsbokslut över mina portföljer och året som gått. Kort sagt har det varit ett bra år börsmässigt sett, och alla portföljer har gått bra.

  • Utveckling totalt alla innehav 2019:
    +35,16% eller 176 800:-
  • Aktie- och fondkonto med enbart Atlas Copco:
    +70,69% 
  • Svenska aktier:
    +38,10%
  • Utländska aktier:
    +28,21%
  • Fondportfölj:
    +23,61%

Utdelningar 2019 – 22 867:-

Portföljer

Aktieportfölj
Så här ser totala aktieportföljen ut 191231:


Notera att Xact högutdelande finns med längst ner i listan, eftersom det är en börshandlad fond som ger utdelning.


Från största till minsta innehav


Målet är att få ännu större vikt i investmentbolagen och låta fastighet minska över tid.

Fondportfölj

Min fondportfölj 191231


Här vill jag ha störst andel globalt och låta räntefonder öka över lång tid (har bara 10-12 år till pension)


Portföljens värdeökning sedan 2015

(Ps: bilderna syns bättre i liggande läge i mobilen om ni klickar upp dem)

Kortare årsrapport för 2019

Avslutar min födelsedag med en kortare årsrapport av innehaven och utvecklingen av portföljen under 2019, då det kommer en längre sammanställning framöver.


Under året har portföljerna stigit hela 176 458:- , vilket är ett riktigt bra resultat! 
Alla konton har ökat på bra, svenska aktier med mer än 110 000:-.
Är väldigt nöjd med årets resultat. 
(+/- summan är enbart månadsvis, så bortse från den)

(Ps: bilderna syns bäst i liggande läge i mobilen om ni klickar upp dem)


Som ni ser har det bara gått uppåt, med ett enda hack i maj.


Ett bra år på det hela taget!

Månadsrapport december 2019

God fortsättning på det nya året!
Själva hade vi en lugn och slapp nyårsafton hemma. Vi skålade inte ens i bubbel vid tolvslaget utan sparade det till idag istället, då undertecknad faktiskt fyller år 🙂

Nu kommer sista månadsrapporten för 2019, och än en gång blev det ATH i portföljen. Denna gång blir det en kortare rapport då en årsrapport kommer i nästa inlägg.


Portföljerna har inte stigit så mycket i december men det beror på att jag har kvar en hel del likvider från inlösen av Akelius, och jag har inte hunnit handla för dessa ännu.
Som ni ser har jag börjat köpa in Xact Högutdelande, vilket jag kommer fortsätta med under året.


En lugn uppgång i december, jag är nöjd.